青海省2015年基金从业资格：选择自己的目标市场三因素考试试卷答案

　　青海省2015年基金从业资格：选择自己的目标市场三因素

　　考试试卷

　　一、单项选择题（共27题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

　　1、常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括__。

　　A．特雷诺指数

　　B．夏普指数

　　C．道-琼斯指数

　　D．詹森指数

　　2、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。

　　A．9 095

　　B．9 950

　　C．10 945

　　D．10 995

　　3、____是指基金资产因投资于各种债券(国债.地方政府债券.企业债.金融债等)而定期取得的利息收入。

　　A：股票股利收入

　　B：债券利息收入

　　C：证券买卖差价收入

　　D：存款利息收入

　　4、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。

　　A．3 000万

　　B．5 000万

　　C．1亿

　　D．2亿

　　5、按____分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。 A：证券的交易主体不同

　　B：证券交易的场所

　　C：证券所代表的权利性质

　　D：证券所代表的利益性质

　　6、基金管理公司内部控制的基础是__。

　　A．控制环境

　　B．风险评估

　　C．控制活动

　　D．信息沟通

　　7、封闭式基金的__是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。

　　A．网上发售

　　B．网下发售

　　C．回拨机制

　　D．回购机制

　　8、封闭式基金应当采用__方式分红。

　　A．现金

　　B．股利

　　C．红利

　　D．份额拆分

　　9、基金市场营销计划的主要内容不包括__。

　　A．目标市场和可能存在的问题

　　B．人力资源和企业文化

　　C．计划实施概要、市场营销现状

　　D．市场威胁和市场机会

　　10、下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有__。

　　A．为确定信息披露的标准，在信息披露中引入了“重大性”概念

　　B．信息披露义务人应当及时披露被判定为重大信息的信息

　　C．按照影响投资者决策标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息

　　D．按照影响证券市场价格标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息

　　11、前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括__。

　　A．开户、基金投资人风险承受能力调查和评价

　　B．为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息

　　C．基金投资人账户冻结申请、账户解冻申请

　　D．基金投资人信息修改、销户、密码管理

　　12、适合于积极型投资者选择的基金品种是__。

　　A．混合型基金

　　B．股票型基金

　　C．债券型基金

　　D．货币市场基金

　　13、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。

　　A．取得基金从业资格

　　B．具有国家承认的硕士研究生以上学历

　　C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历

　　D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

　　14、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。

　　A．策略执行有力的基金公司

　　B．风格鲜明的基金公司

　　C．投资理念清晰的基金公司

　　D．个别基金经理业绩突出的基金公司

　　15、下列机构属于证券市场服务机构的有__。

　　A．证券交易所

　　B．证券公司

　　C．证券登记结算机构

　　D．证券业协会

　　16、基金销售人员应根据__推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。

　　A．投资者的目标

　　B．风险承受能力

　　C．预期收益率

　　D．投资偏好

　　17、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。

　　A．复苏阶段——股价下跌

　　B．高涨阶段——股价上涨

　　C．危机阶段——股价低迷

　　D．萧条阶段——股价回升

　　18、开放式基金非交易过户不包括__。

　　A．继承

　　B．司法强制执行

　　C．赎回

　　D．捐赠

　　19、我国第一只以债券投资为主的债券基金是__。

　　A．银华优选

　　B．华安富利

　　C．南方避险

　　D．南方宝元

　　20、目前，我国证券市场推出的权证为__。

　　A．债权权证和股权权证

　　B．其他权证

　　C．债权权证

　　D．股权权证

　　21、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于__日起有权赎回该部分基金份额。

　　A．T+2

　　B．T+3

　　C．T+1

　　D．T+7

　　22、__可采用不同币种申购基金份额。

　　A．一般封闭式基金

　　B．一般开放式基金

　　C．境内ETF基金

　　D．QDⅡ基金

　　23、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

　　A．份额申购、金额赎回

　　B．金额申购、份额赎回

　　C．金额申购、金额赎回

　　D．份额申购、份额赎回

　　24、__是股票最基本的特征。

　　A．永久性

　　B．收益性

　　C．风险性

　　D．流动性

　　25、下列基金产品或组合中，最适合推荐给稳健型投资者的是__。

　　A．债券型基金

　　B．指数型基金

　　C．混合型基金

　　D．股票型基金

　　26、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。

　　A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　B．只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的交易

　　C．ETF申购与赎回时一般以现金交付

　　D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近

　　27、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为__。

　　A．金融期权

　　B．金融期货

　　C．金融远期合约

　　D．结构化金融衍生工具

　　二、多项选择题（共27题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

　　1、目前，我国封闭式基金的托管费率__。

　　A．为0.5%

　　B．为0.25%

　　C．通常在0.25%～0.5%之间

　　D．通常在0.5%～1%之间

　　2、根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。

　　A．70%

　　B．80%

　　C．60%

　　D．90%

　　3、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为__。

　　A．增长型基金

　　B．收入型基金

　　C．混合型基金

　　D．平衡型基金

　　4、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为__。

　　A．零息债券

　　B．附息债券

　　C．息票累积债券

　　D．浮动利率债券

　　5、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种__投资工具。

　　A．直接

　　B．间接

　　C．混合

　　D．分业

　　6、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____

　　A：按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计

　　B：债券市价(不含国债)合计

　　C：国债、货币资金合计

　　D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例(%)

　　7、在我国，对__从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。

　　A．证券投资基金

　　B．企业

　　C．基金管理公司

　　D．非银行金融机构

　　8、__指明了该债券的债务主体。

　　A．债券票面

　　B．债券持有人名称

　　C．债券发行者名称

　　D．债券承销机构名称

　　9、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。

　　A．基金募集申请经中国证监会核准当日

　　B．基金募集申请经中国证监会核准次日

　　C．基金合同生效的当日

　　D．基金合同生效的次日

　　10、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是__。

　　A．开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

　　B．非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一个交易日只有一个价格

　　C．股票型基金的净值是由其持有的证券价格复合而成

　　D．与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高

　　11、基金管理公司的风险控制程序由__等步骤组成。

　　A．风险评估

　　B．确定风险管理战略

　　C．风险管理的组织实施

　　D．监控风险管理业绩

　　12、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。

　　A．高于

　　B．低于

　　C．等于

　　D．大于或等于

　　13、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么____

　　A：组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平

　　B：组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平

　　C：组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平

　　D：组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

　　14、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按____分配给基金份额持有人。

　　A：基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例

　　B：实际持有的基金资产绝对数额

　　C：实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费

　　D：实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款

　　15、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。

　　A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人

　　B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人

　　C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人

　　D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人

　　16、一般而言，基金投资管理流程的环节有__。

　　A．交易部依据基金经理的投资指令执行交易

　　B．研究部门提供研究报告

　　C．投资决策委员会决定基金总体投资计划

　　D．基金经理制订投资组合具体方案

　　17、董事会每年应至少召开____定期会议。

　　A：1次

　　B：3次

　　C：2次

　　D：无限制

　　18、《证券投资基金管理公司管理办法》规定，一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过__。

　　A．1家

　　B．2家

　　C．3家

　　D．5家

　　19、交易所交易资金清算的数据来源于____

　　A：中国证券登记结算公司

　　B：中国证券公司

　　C：基金管理公司

　　D：商业银行

　　20、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

　　A．基金合同

　　B．基金招募说明书

　　C．基金托管协议

　　D．基金年度审计报告

　　21、__投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。

　　A．保守型

　　B．稳健型

　　C．积极型

　　D．成长型

　　22、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。

　　A：利息收入

　　B：投资收益

　　C：其他收入

　　D：公允价值变动损益

　　23、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。

　　A．基金经理过往业绩的基本情况

　　B．基金经理过往业绩取得的市场环境

　　C．基金经理过往业绩的预测作用

　　D．基金经理对这些业绩的作用

　　24、下列属于基金销售客户服务规范的有__。

　　A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序

　　B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核

　　C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

　　D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为

　　25、____的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。 A：私募基金

　　B：被动型基金

　　C：公募基金

　　D：收入型基金

　　26、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。

　　A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　B．只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的交易

　　C．ETF申购与赎回时一般以现金交付

　　D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近

　　27、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为__。

　　A．金融期权

　　B．金融期货

　　C．金融远期合约

　　D．结构化金融衍生工具