青海省2015年上半年基金从业章节：基金营销概述试题答案

　　青海省2015年上半年基金从业章节：基金营销概述试题 本卷共分为2大题40小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

　　一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共20小题，每小题2分，共40分。)

　　1、对股票____是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。

　　A：按公司规模分类

　　B：按股票价格行为的分类

　　C：按公司成长性分类

　　D：按股票数量行为的分类

　　2、《关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近____内无重大违法违规行为。

　　A：1年

　　B：6个月

　　C：3个月

　　D：2个月

　　3、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。

　　A：跨期性

　　B：期限性

　　C：联动性

　　D：不确定性或高风险性

　　4、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。

　　A．逐时结转

　　B．逐日结转

　　C．逐周结转

　　D．逐月结转

　　5、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____

　　A：风险控制制度

　　B：员工自律

　　C：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D：董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

　　6、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

　　A．2

　　B．3

　　C．5

　　D．10

　　7、考察基金经理从业经验的要点包括__。

　　A．基金经理的教育背景

　　B．基金经理从业年限

　　C．基金经理的履历

　　D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况

　　8、目前，在我国，只能由__担任基金管理人。

　　A．保险公司

　　B．基金管理公司

　　C．商业银行

　　D．证券公司

　　9、关于基金份额持有人，以下描述正确的是__。

　　A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用

　　B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人

　　C．基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议

　　D．基金份额持有人是基金公司的出资人

　　10、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。

　　A．复苏阶段——股价下跌

　　B．高涨阶段——股价上涨

　　C．危机阶段——股价低迷

　　D．萧条阶段——股价回升

　　11、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。

　　A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

　　B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益

　　C．确保基金信息真实、准确、完整、及时

　　D．实现公司利润最大化

　　12、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____

　　A：反映的经济关系不同

　　B：投资主体不同

　　C：所筹集资金的投向不同

　　D：风险水平不同

　　13、____是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。

　　A：消极的股票风格管理及应用

　　B：积极的股票风格管理及应用

　　C：混合的股票风格管理及应用

　　D：独立的股票风格管理及应用

　　14、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有__。

　　A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷

　　B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资

　　C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的

　　D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具

　　15、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

　　A．国家信用

　　B．公司信用

　　C．银行信用

　　D．商业信用

　　16、偏进取的平衡资产配置投资偏好是__的主要选择。

　　A．家庭形成期

　　B．家庭成长期

　　C．家庭成熟期

　　D．家庭衰老期

　　17、基金管理公司内部控制制度由__组成。

　　A．内部控制大纲

　　B．基本管理制度

　　C．部门业务规章

　　D．业务操作手册

　　18、我国基金市场的监管主体是____

　　A：中国证监会

　　B：中国银监会

　　C：证券交易所

　　D：中国证券业协会

　　19、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是__。

　　A．客户的寻找

　　B．客户的沟通

　　C．客户的促成

　　D．客户关系的维护

　　20、下列关于LOF的说法，不正确的有__。

　　A．LOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

　　B．买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍

　　C．深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制

　　D．投资者T日赎回资金，T+1日即可到账

　　二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共20小题，每小题3分，共60分。)

　　1、下列基金中，属于混合型基金的是__。

　　A．平衡配置基金

　　B．ETF

　　C．指数基金

　　D．成长股票基金

　　2、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目标的基金称为____

　　A：成长型基金

　　B：收入型基金

　　C：平衡型基金

　　D：混合型基金

　　3、《证券投资基金管理公司管理办法》规定，一家机构或者受同一实际控制人控

　　制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过__。

　　A．1家

　　B．2家

　　C．3家

　　D．5家

　　4、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。

　　A．受托投资资金

　　B．营运资金

　　C．自有资本

　　D．银行贷款

　　5、上市公司公积金的来源有__。

　　A．股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金

　　B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金

　　C．股东大会决议后提取的任意公积金

　　D．公司经过若干年经营以后资产重估增值部分

　　6、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。 A：运作方式

　　B：法律形式

　　C：投资理念

　　D：投资目标

　　7、根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于____元人民币。

　　A：5000万

　　B：2000万

　　C：1000万

　　D：1亿

　　8、最易受到购买力风险损害的证券是__。

　　A．优先股

　　B．浮动利率债券

　　C．保值补贴债券

　　D．普通股股票

　　9、个别证券特有的风险是____

　　A：操作风险

　　B：系统性风险

　　C：非系统性风险

　　D：管理运作风险

　　10、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

　　A．2

　　B．5

　　C．10

　　D．15

　　11、目前，我国开放式基金的托管费率__。

　　A．通常低于0.25%

　　B．通常在0.25～0.5%之间

　　C．通常在0.5%～1%之间

　　D．通常高于1%

　　12、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的__。

　　A．收益

　　B．风险

　　C．价格

　　D．风险调整后收益

　　13、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴__的个人所得税。

　　A．15%

　　B．20%

　　C．25%

　　D．30%

　　14、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。

　　A．投资原则和目标

　　B．资产配置

　　C．投资计划和策略

　　D．投资权限

　　15、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为__。

　　A．完全型基金

　　B．纯指数型基金

　　C．增强型指数基金

　　D．部分型基金

　　16、证券投资的系统性风险不包括__。

　　A．政策风险

　　B．经济周期波动风险

　　C．信用风险

　　D．购买力风险

　　17、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。

　　A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用

　　B．股票一般没有期限性

　　C．股票可以视为无期证券

　　D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求

　　18、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。 A：明确投资目标和限制因素

　　B：明确资本市场的期望值

　　C：明确资产组合中包括哪几类资产

　　D：确定有效资产组合的边界

　　19、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东

　　要求分配公司资产的权利不是任意的，二是__。

　　A．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B．公司解散清算

　　C．公司连续5年亏损

　　D．股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　20、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。

　　A．针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

　　B．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

　　C．要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

　　D．对监管对象给予公正的待遇