陕西省基金法律法规：权证模拟试题答案

　　陕西省基金法律法规：权证模拟试题

　　一、单项选择题（共 23 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

　　1、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__。

　　A．股票型基金

　　B．债券型基金

　　C．保本型基金

　　D．混合型基金

　　2、营销组合四大要素不包括____

　　A：产品

　　B：费率

　　C：促销

　　D：售后服务

　　3、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。

　　A．系统投入使用

　　B．系统重大升级

　　C．年度技术风险评估的报告

　　D．用户密码修改

　　4、以下属于货币证券的有__。

　　A．商业汇票

　　B．商业本票

　　C．银行汇票

　　D．金融债券

　　5、资产组合理论认为，证券组合的风险越大，则收益____

　　A：越高

　　B：越低

　　C：不变

　　D：两者无关系

　　6、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。

　　A．揭示基金某一阶段的风险收益特征

　　B．展现基金业绩取得的原因

　　C．通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势

　　D．为投资者的投资做决策

　　7、2001年9月，我国第一只开放式股票型基金__基金设立。

　　A．华安富利

　　B．南方宝元

　　C．华安创新

　　D．南方避险

　　8、上证指数系列的第一只债券指数是__。

　　A．中国债券指数

　　B．中证全债指数

　　C．上证国债指数

　　D．上证企业债指数

　　9、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币____ A：5000万元

　　B：1亿元

　　C：2亿元

　　D：5亿元

　　10、__是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

　　A．健全性原则

　　B．有效性原则

　　C．独立性原则

　　D．审慎性原则

　　11、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。

　　A．以规范交易为目的的法人

　　B．社会团体法人

　　C．不以营利为目的的法人

　　D．以营利为目的的法人

　　12、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有__。

　　A．交易对账单

　　B．投资策略报告

　　C．基金通讯

　　D．理财月刊

　　13、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

　　A．证券市场价值

　　B．证券化率

　　C．证券市场指数

　　D．证券种类

　　14、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　A．2

　　B．3

　　C．5

　　D．7

　　15、全球基金业发展的趋势与特点包括__。

　　A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

　　B．封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

　　C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

　　D．基金资产的资金来源发生了重大变化

　　16、以下情况中，开放式基金____能提前终止基金运行。

　　A：存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币500万元

　　B：存续期间内，基金持有人数量连续60个工作日达不到100人

　　C：基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过

　　D：基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的

　　17、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。

　　A．1

　　B．2

　　C．3

　　D．4

　　18、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。

　　A．营业税

　　B．印花税

　　C．所得税

　　D．增值税

　　19、防范基金销售机构的合规风险，应做到__。

　　A．增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识

　　B．建立健全规章制度，完善内部控制体系

　　C．建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，消除隐患

　　D．加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督

　　20、在股票型基金业绩分析指标中，__是最主要的分析指标。

　　A．基金分红

　　B．留存收益

　　C．已实现收益

　　D．份额净值增长率

　　21、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。

　　A．营销产品

　　B．客户基金投资需求

　　C．投资者关系

　　D．客户服务

　　22、以下属于银行业金融机构的有__。

　　A．商业银行

　　B．证券公司

　　C．城市信用合作社

　　D．农村信用合作社

　　23、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。

　　A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大

　　B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小

　　C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小

　　D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大

　　二、多项选择题（共 23 题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

　　1、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。

　　A．基金投资咨询

　　B．基金资料与数据

　　C．基金销售

　　D．投资建议

　　2、根据规定，证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。

　　A：基金保管机构

　　B：基金保险机构

　　C：基金代理机构

　　D：基金管理机构

　　3、我国曾经发行过的特殊型国债主要有__。

　　A．定向债券

　　B．特别国债

　　C．专项国债

　　D．储蓄国债

　　4、关于证券发行市场，下列说法正确的有__。

　　A．证券发行市场通常有固定场所

　　B．证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场

　　C．证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成

　　D．证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者

　　5、下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有__。

　　A．股票基金申购时能够确定知道申购数量

　　B．债券基金赎回时能够确定知道赎回金额

　　C．货币市场基金申购时不能确定知道申购数量

　　D．货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额

　　6、根据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可以分为__。

　　A．无差异目标市场策略

　　B．差异性目标市场策略

　　C．分散性目标市场策略

　　D．集中性目标市场策略

　　7、对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是__。

　　A．每个开放日公告一次

　　B．每周公告一次

　　C．每周公告两次

　　D．每月公告一次

　　8、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。

　　A．资产价值

　　B．账面价值

　　C．清算资金

　　D．实际价值

　　9、不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的__。

　　A．佣金

　　B．咨询费

　　C．销售手续费

　　D．销售服务费

　　10、下列哪项不是基金合同需明确的内容__

　　A．基金收益分配原则

　　B．募集基金的目的

　　C．基金交易价格

　　D．基金运作方式

　　11、一般____采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

　　A：主动型基金

　　B：LOF

　　C：公募基金

　　D：ETF

　　12、__份额净值保持在1元不变。

　　A．股票基金

　　B．债券基金

　　C．货币市场基金

　　D．混合基金

　　13、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有__。

　　A．证券公司

　　B．商业银行

　　C．专业基金销售机构

　　D．证券投资咨询机构

　　14、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。

　　A．认购采取金额认购的方式

　　B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式

　　C．净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

　　D．基金认购费用以净认购金额为基础收取

　　15、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为__元人民币。

　　A．21.25

　　B．2.83

　　C．7.5

　　D．17

　　16、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。

　　A．高于

　　B．低于

　　C．等于

　　D．高于或等于

　　17、、一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 A：封闭式基金

　　B：开放式基金

　　C：公司型基金

　　D：契约型基金

　　18、股票型基金的风险分析常用指标有__。

　　A．持股集中度

　　B．贝塔系数

　　C．持股数量

　　D．行业投资集中度

　　19、关于证券发行市场论述正确的是__。

　　A．证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场

　　B．证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所

　　C．证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场

　　D．证券发行市场是交易市场的基础和前提

　　20、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。

　　A．5；500

　　B．5；100

　　C．10；100

　　D．10；500

　　21、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为__。

　　A．零息债券

　　B．附息债券

　　C．息票累积债券

　　D．浮动利率债券

　　22、在我国基金市场中，__承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。

　　A．商业银行基金代销部门

　　B．商业银行基金托管部门

　　C．基金管理人

　　D．基金托管人

　　23、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。

　　A．基金管理人的直销中心

　　B．商业银行

　　C．证券公司

　　D．证券交易所