陕西省基金法律法规：单利与复利考试试卷答案

　　陕西省基金法律法规：单利与复利考试试卷

　　本卷共分为2大题40小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

　　一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共20小题，每小题2分，共40分。)

　　1、开放式基金份额持有人是__。

　　A．基金的发起人

　　B．基金投资收益的受益人

　　C．基金公司的出资人

　　D．基金运作的决策人

　　2、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。

　　A．营销产品

　　B．客户基金投资需求

　　C．投资者关系

　　D．客户服务

　　3、《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有__。

　　A．实现从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越

　　B．基金业监管的法律体系日益完善

　　C．基金行业对外开放程度不断提高

　　D．基金业市场营销和服务创新日益活跃

　　4、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。

　　A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式

　　B．投资人办理基金业务流程

　　C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利

　　D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示

　　5、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有__。

　　A．中国证监会

　　B．各地方证监局

　　C．证券交易所

　　D．中国证券业协会

　　6、中国证监会根据__的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。

　　A．《证券法》

　　B．《行政许可法》

　　C．《证券投资基金法》

　　D．《证券投资基金运作管理办法》

　　7、证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于____ A：500

　　B：1000

　　C：1500

　　D：2000

　　8、《证券法》规定，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起__个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。

　　A．1

　　B．3

　　C．6

　　D．12

　　9、____对基金管理人的估值结果负有复核责任。

　　A：基金注册登记结构

　　B：基金管理人

　　C：基金托管人

　　D：监管机构

　　10、在我国，社保基金主要由__组成。

　　A．社会保障基金

　　B．社会保险基金

　　C．企业年金

　　D．对冲基金

　　11、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。

　　A．误导

　　B．操纵

　　C．欺诈

　　D．投资损失

　　12、下列关于备兑权证的表述，正确的有__。

　　A．备兑权证通常会增加股份公司的股本

　　B．备兑权证通常不会增加股份公司的股本

　　C．备兑权证所认兑的股票是新发行的股票

　　D．备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票

　　13、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。

　　A．地理因素

　　B．人口因素

　　C．投资者心理因素

　　D．投资者行为因素

　　14、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。

　　A．跨期性

　　B．杠杆性

　　C．风险性

　　D．投机性

　　15、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。

　　A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新

　　B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回

　　C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象

　　D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

　　16、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。

　　A．基金托管人

　　B．证券交易所

　　C．基金份额持有人

　　D．基金管理人

　　17、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

　　A．中高风险

　　B．中等风险

　　C．低风险

　　D．高风险

　　18、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。

　　A．3 000万

　　B．5 000万

　　C．1亿

　　D．2亿

　　19、有价证券具有的主要特征是__。

　　A．期限性

　　B．收益性

　　C．流动性

　　D．风险性

　　20、我国货币市场基金的管理费率为____

　　A：0

　　B：0.1%

　　C：0.2%

　　D：0.33%

　　二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共20小题，每小题3分，共60分。)

　　1、下列选项中，不属于基金公司投资和研究能力考察要点的是__。

　　A．公司投资和研究人员情况

　　B．公司投资和研究架构情况

　　C．公司新产品的开发能力

　　D．公司客户服务情况

　　2、____是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。

　　A：两极策略

　　B：子弹式策略

　　C：梯式策略

　　D：指数化策略

　　3、对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金__。

　　A．征收企业所得税

　　B．征收营业税

　　C．免征印花税

　　D．免征所得税

　　4、外部风险中的系统性风险有__。

　　A．市场风险

　　B．政策风险

　　C．信用风险

　　D．经营风险

　　5、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。

　　A．1

　　B．2

　　C．3

　　D．6

　　6、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。

　　A．平均市值

　　B．平均市盈率

　　C．平均收益率

　　D．平均市净率

　　7、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括__。

　　A．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

　　B．违规承诺收益或者承担损失

　　C．预测该基金的证券投资业绩

　　D．使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述

　　8、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。

　　A．3000万

　　B．5000万

　　C．1亿

　　D．2亿

　　9、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。

　　A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性

　　B．对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性

　　C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法

　　D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性

　　10、试点发展阶段，具有代表性的基金创新品种有__。

　　A．南方宝元债券基金

　　B．招商安泰系列基金

　　C．南方避险增值基金

　　D．华安现金富利基金

　　11、在我国，投资者认购ETF份额的方式包括__。

　　A．实物认购

　　B．证券认购

　　C．场外现金认购

　　D．场内现金认购

　　12、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民

　　币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为__元人民币。

　　A．21.25

　　B．2.83

　　C．7.5

　　D．17

　　13、证券的__通过证券的转让实现。

　　A．期限性

　　B．收益性

　　C．流动性

　　D．风险性

　　14、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为__。

　　A．增长型基金

　　B．收入型基金

　　C．指数型基金

　　D．平衡型基金

　　15、基金销售人员从事基金销售活动时的禁止行为包括__。

　　A．诋毁其他基金销售机构

　　B．接受投资者全权委托

　　C．违规向他人提供基金未公开的信息

　　D．账外暗中给予他人财物或利益

　　16、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的__。

　　A．收益

　　B．风险

　　C．价格

　　D．风险调整后收益

　　17、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。 A：明确投资目标和限制因素

　　B：明确资本市场的期望值

　　C：明确资产组合中包括哪几类资产

　　D：确定有效资产组合的边界

　　18、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是__。

　　A．实物债券

　　B．凭证式债券

　　C．记账式债券

　　D．息票累积债券

　　19、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。

　　A．1%

　　B．2%

　　C．3%

　　D．5%

　　20、证券市场包括__。

　　A．基金市场