陕西省基金基金从业资格：证券投资基金考试试卷答案

　　陕西省基金基金从业资格：证券投资基金考试试卷

　　一、单项选择题（共24题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

　　1、考察基金经理投资哲学的要点有__。

　　A．基金经理是否追求中长期战略市场

　　B．基金经理是否重视公司调研

　　C．基金经理是否倾向于集中投资

　　D．基金经理是否追求绝对收益

　　2、证券市场的品种结构主要包括__。

　　A．股票市场

　　B．债券市场

　　C．基金市场

　　D．衍生品市场

　　3、整个证券市场的核心是__。

　　A．证券发行人

　　B．证券交易所

　　C．中国证监会

　　D．国务院

　　4、证券投资基金在我国香港被称为__。

　　A．共同基金

　　B．单位信托基金

　　C．集合投资基金

　　D．证券投资信托基金

　　5、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

　　A．现值

　　B．期望价值

　　C．价值总和

　　D．期望价格

　　6、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。

　　A．公司股东情况

　　B．公司经营情况

　　C．公司的沿革情况

　　D．公司董事会和监事会情况

　　7、提前赎回风险是指__有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

　　A．债券担保人

　　B．债券发行人

　　C．债券持有人

　　D．中国债券登记结算公司

　　8、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有__。

　　A．每年不得少于1次

　　B．年度收益分配比例不得低于已实现收益的90%

　　C．当年利润应先弥补上一年度亏损

　　D．利润分配后基金份额净值不能低于面值

　　9、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。

　　A．安全性

　　B．实用性

　　C．系统化

　　D．简单化

　　10、着重对管理公司本身素质的衡量属于____

　　A：基金衡量

　　B：公司衡量

　　C：微观衡量

　　D：绝对衡量

　　11、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。

　　A．0.25%

　　B．0.5%

　　C．0.75%

　　D．1.5%

　　12、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。

　　A．3 000万

　　B．5 000万

　　C．1亿

　　D．2亿

　　13、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。

　　A．认购权证和认沽权证

　　B．价内权证和价外权证

　　C．美式权证和欧式权证

　　D．认股权证和备兑权证

　　14、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金份额净值为__元。

　　A．1.00

　　B．1.16

　　C．1.23

　　D．1.35

　　15、____是基金运作的最重要的环节

　　A：基金营销

　　B：基金募集

　　C：基金投资运作

　　D：基金后台管理

　　16、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。

　　A．互联网

　　B．传真

　　C．手机短信

　　D．电话服务中心

　　17、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。

　　A．中国证监会委派

　　B．总经理任命

　　C．董事会聘任

　　D．股东大会选举

　　18、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有__。

　　A．《证券投资基金管理公司管理办法》

　　B．《证券投资基金运作管理办法》

　　C．《证券投资基金销售人员执业守则》

　　D．《证券投资基金销售管理办法》

　　19、按照证券的募集方式，有价证券可分为__。

　　A．上市证券

　　B．公募证券

　　C．非上市证券

　　D．私募证券

　　20、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。

　　A．印刷媒体

　　B．户外和公共交通广告

　　C．移动电视媒体

　　D．网站在线服务

　　21、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。

　　A．股票型基金

　　B．债券型基金

　　C．混合型基金

　　D．货币市场基金

　　22、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

　　A．份额申购、金额赎回

　　B．金额申购、份额赎回

　　C．金额申购、金额赎回

　　D．份额申购、份额赎回

　　23、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。

　　A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》

　　B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》

　　C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》

　　D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》

　　24、基金管理公司的主要业务包括__。

　　A．基金募集与销售

　　B．投资管理与投资咨询服务

　　C．基金运营

　　D．受托资产管理

　　二、多项选择题（共24题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

　　1、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是__。

　　A．客户沟通

　　B．客户寻找

　　C．确定基金销售目标市场

　　D．客户的促成

　　2、基金管理公司的督察长应由__聘任。

　　A．基金管理公司董事会

　　B．基金管理公司总经理

　　C．基金经营所在地中国证监会派出机构

　　D．中国证监会

　　3、凭证式债券是债权人认购债券的__。

　　A．流通凭证

　　B．会计凭证

　　C．收款凭证

　　D．付款凭证

　　4、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

　　A．基金投资人

　　B．基金管理人

　　C．基金托管人

　　D．基金监管机构

　　5、基金营销实务中，采用__，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。

　　A．缘故法

　　B．介绍法

　　C．陌生拜访法

　　D．寻亲问友法

　　6、证券的__通过证券的转让实现。

　　A．期限性

　　B．收益性

　　C．流动性

　　D．风险性

　　7、平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点是____

　　A：将资金分散投资于股票和债券

　　B：取得现金收益

　　C：资本的长期增值

　　D：将资金分散投资于股票

　　8、关于基金税收，下列说法正确的是____

　　A：对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

　　B：企业投资者买卖基金份额征收印花税

　　C：对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税

　　D：企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税

　　9、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。

　　A．《证券法》

　　B．《证券投资基金法》

　　C．《公司法》

　　D．《证券投资基金销售管理办法》

　　10、基金宣传推介材料可以__。

　　A．违规承诺收益或者承担损失

　　B．夸大或者片面宣传基金

　　C．登载基金的过往业绩

　　D．登载单位或者个人的推荐性文字

　　11、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效__的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。

　　A．1年以上不满3年

　　B．1年以上不满10年

　　C．5年以上不满10年

　　D．5年以上不满15年

　　12、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。 A：运作方式

　　B：法律形式

　　C：投资理念

　　D：投资目标

　　13、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是__。

　　A．增长型基金

　　B．收入型基金

　　C．平衡型基金

　　D．保本基金

　　14、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。

　　A．募集基金的申请报告

　　B．基金合同草案

　　C．基金托管协议草案

　　D．招募说明书草案

　　15、我国基金业在试点发展阶段中呈现的特点有__。

　　A．基金业监管的法律体系日益完善

　　B．基金在规范化运作方面得到很大的提高

　　C．在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出开放式基金

　　D．对老基金进行了全面规范的清理

　　16、基金的系统性风险包括__。

　　A．利率风险

　　B．政策风险

　　C．通货膨胀风险

　　D．基金公司的经营风险

　　17、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。

　　A．两者申请购买基金份额的时期不同

　　B．认购期购买基金的费率比申购期优惠

　　C．认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额

　　D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请

　　18、下列属于基金业“软件”的有__。

　　A．基金产品线

　　B．基金公司

　　C．理财规划观念

　　D．客户群体对基金的理解和接受度

　　19、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

　　A．过往业绩

　　B．从业经验

　　C．投资能力

　　D．操作风格

　　20、属于体现基金信息披露形式性原则的是____

　　A：及时性

　　B：公平披露

　　C：规范性

　　D：准确性

　　21、在我国，对__从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。

　　A．证券投资基金

　　B．企业

　　C．基金管理公司

　　D．非银行金融机构

　　22、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。

　　A．对会员单位的自律管理

　　B．对从业人员的自律管理

　　C．对机构投资者的自律管理

　　D．对代办股份转让系统的自律管理

　　23、基金信息披露的作用包括__。

　　A．有利于提高基金管理人的收入水平

　　B．有利于保证基金投资者的高收益

　　C．有利于防止利益冲突与利益输送

　　D．有利于提高证券市场的效率

　　24、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。

　　A．现金

　　B．剩余期限为366天的国债

　　C．剩余期限为180天的可转换债券

　　D．6个月的银行定期存款