浅谈国际金融格局调整及中国对策

摘要：随着世界经济的快速发展以及国际金融格局的不断演变，本文主要分析了当前国际上的金融格局状况，并且针对这种情形，对提高中国的国际金融地位进行了相关的对策分析。

关键词：国际金融格局;中国对策;分析

一、引言

全球经济正朝着多元化的方向发展，而国际金融格局也在逐渐发生着变化。尤其是2008年的美国华尔街“次贷”国际金融危机的发生，揭示了以美国为首的西方国家的在国际金融格局中的霸主地位。中国必须要对当前的国际金融格局进行科学的分析和正确的判断，以便于采取相应的有效措施。

二、国际金融格局调整

美国次贷金融危机不但直接给欧洲造成了直接的资金损失，还引发了欧洲主权债务危机。欧洲主权债务危机充分暴露了欧盟和欧元区设计机制缺陷，不仅给欧盟和欧元区的一体化模式和进程带来严重的破坏性影响，同时还给国际金融市场稳定造成了严重的威胁。此外，欧洲债务危机再次拖累了发达国家的经济增长，延缓了主要发达国家经济复苏的进程，使得新兴经济体在经济复苏上取得领先优势，促使世界经济增长格局发生新的变化。

美国次贷金融危机和欧洲债务危机的发生同时也反映出国际金融风险逐渐向发达国家转移，同时新的国际金融格局已经逐渐形成：区域经济一体化和世界经济多极化发展，新兴经济体经济金融力量的快速发展。新兴经济体一般指是中国、印度、俄罗斯、巴西、南非等发展速度较快的发展中国家。近年来，随着世界经济全球化和多极化的发展，新兴经济体经济金融力量也在快速的发展。特别是在美国、欧盟、日本严重遭受国际金融危机冲击的背景下，虽然新兴经济体也难独善其身，但总体而言，新兴经济体延续了本世纪初以来的较快的经济增长态势，所谓以“金砖四国”（BRICs）为代表的新兴经济体的崛起是世界经济和国际金融格局变化的重要表现。

三、中国对策分析

（1）加快转变金融机构发展方式，提高国际竞争力

美国次贷危机和欧洲债务危机给中国的银行等金融机构带来的冲击，相对比西方金融危机的冲击要小很多，但是并不意味着中国的银行等金融机构比西方金融机构更能抵御金融危机的冲击。从长远来看，对于中国的银行等金融机构而言，要想在国际金融机构竞争格局中真正立于不败之地，迫切要做的不是固步自封，而是吸取国际金融危机对大型金融机构冲击的教训，借鉴大型跨国金融机构发展壮大的经验，积极调整发展战略、适应金融全球化形势，不断深化内部改革和对外开放，切实真正提高自身的国际竞争力和核心竞争力。

（2）推进金融业结构调整，加强资本市场建设

我国证券业金融机构资产规模在整个金融业总资产中的所占比重较小，发展壮大证券机构资产规模已是调整我国金融结构的关键。随着我国收入分配制度改革的深入实施，居民收入在整个国民收入分配结构中的比重将不断提高。由于居民理财意识和投资能力的在不断提高，增加的居民收入势必将更多地委托投资或直接投资于银行系统以外的金融市场，这也将十分有利于金融行业结构的调整。同时，推动资本市场建设，应该扩大资本市场容量和融资规模，提高资本市场的融资能力，以此提高直接融资的比重，推动我国融资结构战略性调整。

（3）促进金融创新，加强金融稳定

随着世界经济和国际金融的发展以及金融自由化的不断深入，越来越激烈的金融竞争形势，促使各国、各金融市场、各金融机构间的不断开展金融创新，以获取金融竞争优势。我国的金融创新，必须是有利于金融服务实体经济发展、有利于加强宏观金融稳定的创新;我国的金融稳定，也必须是有利于激发金融创新活力、有利于增强金融体系运行效率的金融稳定。首先要积极地推进利率市场化改革，进一步放宽存款和贷款利率的浮动区间，赋予金融机构在存款、贷款及其他金融产品定价中有更多的灵活性和自主定价权，促使境内金融机构不断提高对金融产品的自主风险定价能力。其次，在渐进、可控的条件下，完善人民币汇率形成机制，通过创新人民币汇率形成机制，进一步扩大人民币汇率浮动区间，更加注重市场供求在汇率水平形成中的基础作用。同时，适应我国与新兴市场和发展中国家经贸发展的良好形势，借机不断创新人民币与外汇的双边直接汇率形成机制，并在外汇市场直接挂牌。

（4）促进金融对外开放，推动中国金融“走出去”

我国金融业作为经济体系的重要组成部分，也应适应当前全球经济一体化和金融市场一体化新形势，以更加积极主动的姿态推进我国金融业对外开放，推进中国金融服务“走出去”，一边适应境外金融市场“气候”，学习境外发达金融市场的先进技术和经验，一边在与境外金融机构的竞争中检验和提升自身的国际竞争力，从而推动我国对外金融不断优化结构、拓展深度、提高效益。首先要积极支持境内金融机构开展境外业务，相关政府部门应在税收、贷款拨备等方面给予政策倾斜，同时要为开展境外业务经验不足的金融机构提供教育与培训服务;其次，大力支持境内金融机构设立境外机构，在符合对方国家或地区法律法规和商业惯例的前提下，以尊重经济规律和风险可控为基础，大力支持境内金融机构通过成立子机构、分支机构，或兼并、收购、参股等方式实施“走出去”，直接在境外设立营业机构开展金融服务。

四、结论

当前国际金融格局尤其是国际货币体系存在明显弊端，国际金融危机冲击下，世界经济格局、国际货币体系等正在发生深刻变化。中国的金融市场不断开放，目前中国在国际金融格局中的地位在逐步上升，因此，中国要抓住这样的大好机会，进一步提高中国金融地位。