试论金融证券交易系统设计与应用

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我国由于上世纪的动乱，所以在金融证券业这方面比起国外起步是比较晚的，但有点在于跨过了外国从无到有，摸索性的阶段，我们可以直接利用国外对金融界的管理方法，避免很多不必要的困难。加上改革开放是我国经济的迅猛发展，使我国的交易规模和交易方法都达到了现在全球交易市场的领先地位。在金融证券业飞速发展的背景下，巨大的行业压力使得证券商想要获得有力的竞争地位，就必须从技术、管理这些基础项目上着手，才能领先

1 现代证券交易现状

1.1 科技的发展

在我国，人民生活水平的不断提高和信息技术的发展使电脑在家庭乃至个人的普及率在不断提高。笔记本电脑成本的下降，功能的增加以及人民物质生活水平的提高，这些原因促成了个人电脑普及率的稳步上升，这是一个可喜的成就，因为这些拥有个人电脑的人都是网上交易的潜在客户，而且随着网络的增加，各运营商业务项目的增多。上网也更加简单。这些原因证券交易提高到了一个新的水平

1.2 现场交易的落后

虽然金融交易所本仍然有现场交易，但是其中会有很多复杂的操作，手续的办理也很麻烦，比如：委托成交后的明细查询，在股票买卖中的委托业务，还有资金在证券公司和银行之间划拨流程等。各种繁琐的程序使用户流失了大量的时间，但电子交易可以解决这些问题，它具有成本低，速度快，透明度高等优势，可以避免很多人工操作带来的弊端。而且开创了一个新局面，就是使用户可以在任何地点进行交易，这些优点是人工办理不可逾越的。

2 证券交易系统的设计

经过上文论述克制，现代证券交易的现状决定了电子交易的必然，起发展的前景是什么辉煌，不可限量的。而做证券交易系统则是电子交易的基础，它的好坏会直接影响到网上交易的成败，所以我们在设计的时候就要进行全方位的考虑

2.1 管理功能

这是一个很重要但很容易被忽略的问题，个人电脑在进行交易的过程中要替用户分担很多工作，所以它的管理功能强不强大会直接影响到用户的使用，比如：对投资的委托查询，对各项账号和密码的管理等，这就要求在设计时对系统的管理功能要有充分的考虑，是否人性化

2.2 应用功能

这如同证券交易所里的业务办理窗口，网络交易比人工交易的优势之处就在于，它的功能更全面，业务范围更广，办理程序更简单，方便。这也是在系统设计时的关键部分

2.3 安全性

这个方面更是重中之重，我们在设计的时候一定要把多方面的因素都要考虑到，不但要在常规的密码方面做好保护，而且应该加入用户的个人身份信息，这样即使电脑遭到失窃或损坏，也不至于被他人窃取

2.4 实时性

网络交易的一大优势也在于它的实时性，信息时代，咨询传播的速度将在很大程上影响用户的利益，金融市场的行情每分每秒都至关重要，所以，我们在秉承准确的前提下使信息的速度进一步加快，这样也能促进用户委托，交易速度的加快

2.5 兼容性

现代社会，网络的普及使各项业务都融为一体，所以单一的交易平台也慢慢不能满足用户的需求，所以我们就要扩大交易平台，增加多项交易项目，是用户的加以更加方便

2.6 程序数据的可维护性

程序维护是在设计中必须要考虑到的一点，这样可以延长系统使用寿命，所以，为了便于维护，新增的功能程序应当尽量独立。

3 金融证券交易系统的应用

虽然我国从一开始就推行电子化交易，但是，由于发展时间的限制，导致我国的交易系统成绩并不突出，只是在利用卫星和地面的专线连接从而进行远程交易上效果很好。但是欧洲个地区由于长期的发展，有很多交易系统值得我们借鉴

3.1 Liffe Connect系统

这是由伦敦金融交易所采用的一种系统，这项电子交易系统具有执行速度高和灵活性强的特点，具体来说具有以下8个特性：①使用品种复杂，容量较大的交易；②对不同种类的交易规则都支持；③对不同种类的价格算法也支持；④对市场行情信息进行实时发布；⑤采用开放式架构和前后端一体化的API接口；⑥采用自动更新行情系统；⑦电子交易和人工交易相结合；⑧采取可升级的系统设计

3.2 OM系统

OM系统由瑞典金融交易公司使用，他内部包含两个功能相似的交易系统。其中最主要的是SAXESS系统，此次同性能高，可靠性强，其系统如下图所示

它包括前段子系统，后端子系统以及中心数据发送子系统，而且，为了保证系统的速度，系统会自动将所数据存放到内存中，SAXESS充分借鉴了商用数据库系统的操作理念，用户的每笔交易保单都会写入专门的交易日志文件，，本系统的交易日志有两个作用，第一是保存机构当天的交易情况，不容易遗失。第二是有利于查询信息，而且如果软件出现了故障，还有专门的软件来跟踪

3.3 EUREX/XETRA系统

此项交易系统被运用于德国，这是一个功能非常全面的系统，在设计是采用硬件冗余，通讯线路冗余的办法保障系统运行的可靠性，这样一来EUREX/XETRA这个系统的安全性要比其他系统高出许多，所以他的缺点就是成本太高，需要交易所前期很大的投资

EUREX系统由4层服务体系，从上到下：a交易主机；b通讯服务器；c会员服务器；d终端管理和会员交易

德国的这款EUREX/XETRA系统原型来自于法兰克福一个拍卖市场的交易系统，所以各方面都继承了OpenVMS系统的传统，所以它基本不能移植到Unix平台上。

3.4 Euronext NSC系统

Euronext NSC系统基本和SAXESS系统类似，但在主机上略有差别，如图所示

此系统采用的是4层开放式结构，特别是交易的用户端位置，能够灵活的根据用户的实际情况，来提供多种解决方案。Euronext NSC系统具有以下特点

（1）它的支持平台性能高，安全性强

（2）他的数据储存智特特别完善，可以报告证不会丢失任何订单，也不会造成订单重复

（3）扩展性非常高，能够将订单的处理进程，消息管理进程等分离最后实现并行处理

4 结束语

电子金融交易由于其方便、快捷以及及时性而广泛受到证券交易用户的青睐。但是由于其较高的要求所以对开发系统的任玥也是一个巨大的考验。目前我国正处于经济飞速上升时期，金融交易系统也收到了国家的密切关注。所以我们要加倍努力，为金融业务的不断发展做好铺垫。

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