黑龙江证券投资基金基础：资本结构概述模拟试题答案

　　黑龙江证券投资基金基础：资本结构概述模拟试题

　　一、单项选择题（共29题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

　　1、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括__。

　　A．国债

　　B．企业短期票据

　　C．中央银行票据

　　D．政策性金融证券

　　2、参与证券投资的金融机构包括__。

　　A．证券经营机构

　　B．商业银行

　　C．保险公司

　　D．主权财富基金

　　3、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。

　　A．从业经验

　　B．过往业绩

　　C．投资理念

　　D．操作风格

　　4、基金年度报告一般在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。

　　A．30

　　B．45

　　C．60

　　D．90

　　5、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。

　　A．误导

　　B．操纵

　　C．欺诈

　　D．投资损失

　　6、根据投资目标划分，基金可以划分为__。

　　A．增长型基金

　　B．收入型基金

　　C．指数型基金

　　D．平衡型基金

　　7、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。

　　A．投资管理能力

　　B．从业经历

　　C．基金业绩

　　D．操作风格

　　8、买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于____份。

　　A：10

　　B：50

　　C：100

　　D：500

　　9、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。____

　　A：投资标的划分

　　B：基金的组织形式不同

　　C：投资目标划分

　　D：是否可自由赎回和基金规模是否固定

　　10、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。

　　A．揭示基金某一阶段的风险收益特征

　　B．展现基金业绩取得的原因

　　C．通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势

　　D．为投资者的投资做决策

　　11、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的____纳入证券投资者保护基金。____

　　A：20%

　　B：25%

　　C：30%

　　D：35%

　　12、近年来，欧洲大陆的__占据了基金销售市场的绝对比重。

　　A．商业银行

　　B．保险公司

　　C．基金超市

　　D．独立的投资顾问

　　13、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。

　　A．基金合同

　　B．基金销售业务流程

　　C．招募说明书

　　D．产品特征

　　14、__是基金利润的最主要来源。

　　A．债券利息投资收益

　　B．买卖差价收入

　　C．股利利息收入

　　D．公允价值变动收益

　　15、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是__的诞生。

　　A．淄博基金

　　B．基金开元

　　C．基金金泰

　　D．华安创新

　　16、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

　　A．可转换债券具有双重选择权的特征

　　B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

　　C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

　　D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

　　17、目前，对投资者从基金收益分配中获得__由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。

　　A．储蓄存款利息收入

　　B．企业债券的利息收入

　　C．国债利息

　　D．股票的股息

　　18、资产配置有两种类型，即__。

　　A．战略性资产配置

　　B．战术性资产配置

　　C．稳定性资产配置

　　D．灵活性资产配置

　　19、提前赎回风险是指__有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

　　A．债券担保人

　　B．债券发行人

　　C．债券持有人

　　D．中国债券登记结算公司

　　20、基金销售机构内部控制应履行__原则。

　　A．健全性

　　B．有效性

　　C．独立性

　　D．审慎性

　　21、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。

　　A．1

　　B．2

　　C．3

　　D．4

　　22、以下属于自律性组织的是__。

　　A．托管银行

　　B．证券公司

　　C．中国证券业协会

　　D．基金管理公司

　　23、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

　　A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

　　B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

　　C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音

　　D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

　　24、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于__。

　　A．与基金到期日一致的债券

　　B．股票

　　C．衍生工具

　　D．活期存款

　　25、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。

　　A．零息债券

　　B．附息债券

　　C．息票累计债券

　　D．浮动利率债券

　　26、世界上最早、最有影响的股价指数是__。

　　A．道-琼斯股票价格平均指数

　　B．金融时报指数

　　C．日经指数

　　D．纳斯达克指数

　　27、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

　　A．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税

　　B．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收33%企业所得税

　　C．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%企业所得税

　　D．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%的个人所得税

　　28、基金投资者是__。

　　A．基金的出资人

　　B．基金资产的所有者

　　C．基金的管理者

　　D．基金投资收益的受益人

　　29、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。__

　　A．基金投资人，基金托管人

　　B．基金投资人，基金管理人

　　C．基金托管人，基金管理人

　　D．基金管理人，基金托管人

　　二、多项选择题（共29题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

　　1、__是现代公司的主要类型。

　　A．有限责任公司

　　B．两合公司

　　C．无限责任公司

　　D．股份有限公司

　　2、深圳证券交易所于__开业。

　　A．1990年7月

　　B．1990年12月

　　C．1991年7月

　　D．1991年12月

　　3、目前，我国开放式基金的注册登记体系有__模式。

　　A．“内置”

　　B．“外置”

　　C．“混合”

　　D．“组合”

　　4、基金管理公司的主要业务包括__。

　　A．基金募集与销售

　　B．基金投资管理

　　C．特定客户资产管理

　　D．基金运营

　　5、代办股份转让系统又称为__。

　　A．一级市场

　　B．二级市场

　　C．三级市场

　　D．三板市场

　　6、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。

　　A．证券发行主体的不同

　　B．是否在证券交易所挂牌上市交易

　　C．募集方式的不同

　　D．证券所代表权利性质的不同

　　7、目前，我国基金管理人编制基金年报由____复核。

　　A：中国证监会

　　B：基金发起人

　　C：证券交易所

　　D：基金托管人

　　8、在二级市场的净值报价上，ETF每__秒提供一个基金净值报价。

　　A．10

　　B．15

　　C．30

　　D．45

　　9、政策性银行通常以__作为其超额储备的持有形式。

　　A．金融债券

　　B．封闭式基金

　　C．短期国债

　　D．长期国债

　　10、跟踪误差大致可分为__。

　　A．仓位型跟踪误差

　　B．结构型跟踪误差

　　C．交易型跟踪误差

　　D．费用型跟踪误差

　　11、董事会每年应至少召开____定期会议。

　　A：1次

　　B：3次

　　C：2次

　　D：无限制

　　12、证券投资人中，机构投资者包括__。

　　A．政府机构

　　B．事业法人

　　C．基金

　　D．个人

　　13、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。

　　A．担保债券

　　B．抵押债券

　　C．优先股票

　　D．普通股票

　　14、下面关于非上市证券的说法不正确的是____

　　A：非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券 B：不允许在证券交易所内交易

　　C：不允许自由交易

　　D：可以在其他证券交易市场交易

　　15、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。

　　A．电话服务中心

　　B．手机短信

　　C．“多对一”专人服务

　　D．邮寄服务

　　16、____是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　A：基金投资者

　　B：基金管理人

　　C：基金托管人

　　D：监管机构

　　17、通常，基金管理人的风险控制体系包括__。

　　A．风险控制的组织体系

　　B．风险控制的决策体系

　　C．风险控制的内控体系

　　D．风险控制的制度体系

　　18、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。

　　A．高于

　　B．低于

　　C．等于

　　D．大于或等于

　　19、由于__的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。

　　A．未来收益

　　B．账面价值

　　C．年度预算

　　D．市场利率

　　20、关于开放式基金，以下说法错误的有__。

　　A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购

　　B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格

　　C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则

　　D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

　　21、基金产品风险评价的依据不包括__。

　　A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　B．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　C．基金管理人对该基金未来收益率的预测

　　D．基金成立以来有无违规行为发生

　　22、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。

　　A．利率互换

　　B．现金互换

　　C．信用互换

　　D．保证金互换

　　23、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。

　　A．认购采取金额认购的方式

　　B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式

　　C．净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

　　D．基金认购费用以净认购金额为基础收取

　　24、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

　　A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换

　　B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换

　　C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换

　　D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换

　　25、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。

　　A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

　　B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续

　　C．每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户

　　D．已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户

　　26、世界上最早、最有影响的股价指数是__。

　　A．道-琼斯股票价格平均指数

　　B．金融时报指数

　　C．日经指数

　　D．纳斯达克指数

　　27、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

　　A．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税

　　B．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收33%企业所得税

　　C．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%企业所得税

　　D．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%的个人所得税

　　28、基金投资者是__。

　　A．基金的出资人

　　B．基金资产的所有者

　　C．基金的管理者

　　D．基金投资收益的受益人

　　29、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。__

　　A．基金投资人，基金托管人

　　B．基金投资人，基金管理人

　　C．基金托管人，基金管理人

　　D．基金管理人，基金托管人