银行从业《初级法律法规与综合能力》常考考点“银行自律与市场约束”6(乐考网)
上传者:陈德元|上传时间:2017-06-04|密次下载
银行从业《初级法律法规与综合能力》常考考点“银行自律与市场约束”6(乐考网)
10年来,我们深入研究每年出题形式和出题范围,剖析考试的重点、难点; 专业的资深导师团队,经过多年沉淀累积、归纳总结出银从业考试常考考点系列; 在此为您奉上《法律法规与综合能力》高频考点“银行自律与市场约束”知识点。希望广大考生能够顺利通过考试!
http://www.wendangwang.com北京点趣教育科技有限公司A.该人员为了完成销售目标,对银行有利,因此正确
B.没有做到向客户充分提示风险
C.历史年收益率达到过25%,因此他的做法没有违规
D.以上均不正确参考答案:B
参考解析:
此销售人员行为违反风险提示原则。
10年来,我们深入研究每年出题形式和出题范围,剖析考试的重点、难点; 专业的资深导师团队,经过多年沉淀累积、归纳总结出银从业考试常考考点系列; 在此为您奉上《法律法规与综合能力》高频考点“银行自律与市场约束”知识点。希望广大考生能够顺利通过考试!
http://www.wendangwang.com北京点趣教育科技有限公司
27[单选题]银行业从业人员面对客户的时候,()是不应该做的。
A.对客户提出的合理要求尽量满足,无法满足的应当耐心说明情况
B.不歧视客户,公平对待不同民族、性别、年龄的客户
C.为客户服务提供咨询方案,包括向客户提供规避监管的建议
D.为客户信息保密参考答案:C
参考解析:C选项违反了《银行业从业人员操守》规定的银行业从业人员与客户的行为准则之监管规避:银行业从业人员应当在业务活动中树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、监管规定。
28[多选题]银行业从业人员应该尊重同事的(
A.工作方式)。
10年来,我们深入研究每年出题形式和出题范围,剖析考试的重点、难点; 专业的资深导师团队,经过多年沉淀累积、归纳总结出银从业考试常考考点系列; 在此为您奉上《法律法规与综合能力》高频考点“银行自律与市场约束”知识点。希望广大考生能够顺利通过考试!
B.收入水平北京点趣教育科技有限公司
C.家庭情况
D.工作成果
E.个人隐私参考答案:A,D,E
参考解析:银行业从业人员应当尊重同事,尊重同事的个人隐私,尊重同事的工作方式和工作成果。
29[多选题]银行业从业人员从业过程中应该对以下的(
A.客户的身份证号码)客户信息保密。
B.客户联系电话
C.客户婚姻状况
D.客户地址
10年来,我们深入研究每年出题形式和出题范围,剖析考试的重点、难点; 专业的资深导师团队,经过多年沉淀累积、归纳总结出银从业考试常考考点系列; 在此为您奉上《法律法规与综合能力》高频考点“银行自律与市场约束”知识点。希望广大考生能够顺利通过考试!
E.客户财务状况北京点趣教育科技有限公司
参考答案:A,B,C,D,E
参考解析:向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息,如婚姻状况、家庭住址、电话号码、身份证号码、财产、住房以及其他客户不愿让他人知晓的信息。
30[多选题]以下(
不利影响。)行为明显不妥,有可能会对从业人员及所在机构产生
A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是造假的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
10年来,我们深入研究每年出题形式和出题范围,剖析考试的重点、难点; 专业的资深导师团队,经过多年沉淀累积、归纳总结出银从业考试常考考点系列; 在此为您奉上《法律法规与综合能力》高频考点“银行自律与市场约束”知识点。希望广大考生能够顺利通过考试!
http://www.wendangwang.com北京点趣教育科技有限公司
D.某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
E.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则参考答案:A,C
参考解析:这类问题要仔细阅读选项,根据选项自身的简单逻辑就能判出对错。A项会增加银行经营过程中的风险。给银行带来了信用风险,同时该从业人员的行为也违背了监管规避的职业操守。这一操守要求银行业从业人员在业务活动中,应依法树立合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。C项也违背了监管规避的职业操守,使银行可能蒙受损失。
下载文档
热门试卷
- 2016年四川省内江市中考化学试卷
- 广西钦州市高新区2017届高三11月月考政治试卷
- 浙江省湖州市2016-2017学年高一上学期期中考试政治试卷
- 浙江省湖州市2016-2017学年高二上学期期中考试政治试卷
- 辽宁省铁岭市协作体2017届高三上学期第三次联考政治试卷
- 广西钦州市钦州港区2016-2017学年高二11月月考政治试卷
- 广西钦州市钦州港区2017届高三11月月考政治试卷
- 广西钦州市钦州港区2016-2017学年高一11月月考政治试卷
- 广西钦州市高新区2016-2017学年高二11月月考政治试卷
- 广西钦州市高新区2016-2017学年高一11月月考政治试卷
- 山东省滨州市三校2017届第一学期阶段测试初三英语试题
- 四川省成都七中2017届高三一诊模拟考试文科综合试卷
- 2017届普通高等学校招生全国统一考试模拟试题(附答案)
- 重庆市永川中学高2017级上期12月月考语文试题
- 江西宜春三中2017届高三第一学期第二次月考文科综合试题
- 内蒙古赤峰二中2017届高三上学期第三次月考英语试题
- 2017年六年级(上)数学期末考试卷
- 2017人教版小学英语三年级上期末笔试题
- 江苏省常州西藏民族中学2016-2017学年九年级思想品德第一学期第二次阶段测试试卷
- 重庆市九龙坡区七校2016-2017学年上期八年级素质测查(二)语文学科试题卷
- 江苏省无锡市钱桥中学2016年12月八年级语文阶段性测试卷
- 江苏省无锡市钱桥中学2016-2017学年七年级英语12月阶段检测试卷
- 山东省邹城市第八中学2016-2017学年八年级12月物理第4章试题(无答案)
- 【人教版】河北省2015-2016学年度九年级上期末语文试题卷(附答案)
- 四川省简阳市阳安中学2016年12月高二月考英语试卷
- 四川省成都龙泉中学高三上学期2016年12月月考试题文科综合能力测试
- 安徽省滁州中学2016—2017学年度第一学期12月月考高三英语试卷
- 山东省武城县第二中学2016.12高一年级上学期第二次月考历史试题(必修一第四、五单元)
- 福建省四地六校联考2016-2017学年上学期第三次月考高三化学试卷
- 甘肃省武威第二十三中学2016—2017学年度八年级第一学期12月月考生物试卷
网友关注
- 医院全年促销活动策划方案
- bpcs项目实施-制造及成本管理模块原型测试案例
- 《建设工程工程量清单计价规范》讲座PPT
- 酒店开业促销推广活动策划
- 会计电算化初级培训教材电子版
- 柳树醒了
- Altium Designer 10 PCB简要设计及其例程
- 桥梁技术交底书全套
- 01B印制电路板(PCB)设计规范
- 深圳职业技术学院学生的就业期望值调查报告【精品-doc】
- 夺取用的爱心关注每一个残疾儿童数学系卧龙爱心社坚持开展献爱心活动
- 茗林装饰公司2014精品样板房展示活动策划方案
- 工艺活动策划书[精华]
- 儿童绘本:鼻孔的故事3843354
- 爱心大传递,温暖你我他 策划书
- 市政工程项目施工10项技术示范手册
- 开放式数控实验平台的机械装置设计与代码编译系统的研究论文
- 300兆瓦核电站用不锈钢包壳管实现自主化生产
- 民法总论离线作业
- 浅析我国会计信息化的现状、问题及对策
- 第6章储能元件
- 长安大学公路学院宿舍文化大赛策划书
- 手动法兰式伸缩蝶阀
- 百货商场营运管理制度大全
- (江苏)初级会计电算化12——答案解析
- 健康住宅建设技术要点-2004
- 【精品】建筑场地施工控制测量
- 苏教版一年级上册《冰花》课件
- “真爱五一”促销活动策划案
- 主管人员若何前进预算治理[整理版]
网友关注视频
- 北师大版小学数学四年级下册第15课小数乘小数一
- 冀教版英语四年级下册第二课
- 人教版历史八年级下册第一课《中华人民共和国成立》
- 沪教版牛津小学英语(深圳用)五年级下册 Unit 1
- 【部编】人教版语文七年级下册《逢入京使》优质课教学视频+PPT课件+教案,辽宁省
- 【部编】人教版语文七年级下册《老山界》优质课教学视频+PPT课件+教案,安徽省
- 8 随形想象_第一课时(二等奖)(沪教版二年级上册)_T3786594
- 沪教版牛津小学英语(深圳用) 四年级下册 Unit 7
- 冀教版小学数学二年级下册第二单元《租船问题》
- 第4章 幂函数、指数函数和对数函数(下)_六 指数方程和对数方程_4.7 简单的指数方程_第一课时(沪教版高一下册)_T1566237
- 化学九年级下册全册同步 人教版 第22集 酸和碱的中和反应(一)
- 第19课 我喜欢的鸟_第一课时(二等奖)(人美杨永善版二年级下册)_T644386
- 3月2日小学二年级数学下册(数一数)
- 【部编】人教版语文七年级下册《泊秦淮》优质课教学视频+PPT课件+教案,湖北省
- 沪教版牛津小学英语(深圳用) 五年级下册 Unit 7
- 19 爱护鸟类_第一课时(二等奖)(桂美版二年级下册)_T3763925
- 沪教版八年级下次数学练习册21.4(2)无理方程P19
- 冀教版小学英语五年级下册lesson2教学视频(2)
- 【部编】人教版语文七年级下册《过松源晨炊漆公店(其五)》优质课教学视频+PPT课件+教案,江苏省
- 小学英语单词
- 沪教版八年级下册数学练习册一次函数复习题B组(P11)
- 六年级英语下册上海牛津版教材讲解 U1单词
- 人教版二年级下册数学
- 沪教版牛津小学英语(深圳用) 六年级下册 Unit 7
- 【部编】人教版语文七年级下册《泊秦淮》优质课教学视频+PPT课件+教案,辽宁省
- 七年级下册外研版英语M8U2reading
- 二年级下册数学第二课
- 外研版英语七年级下册module3 unit2第二课时
- 沪教版牛津小学英语(深圳用) 四年级下册 Unit 4
- 沪教版牛津小学英语(深圳用) 五年级下册 Unit 10
精品推荐
- 2016-2017学年高一语文人教版必修一+模块学业水平检测试题(含答案)
- 广西钦州市高新区2017届高三11月月考政治试卷
- 浙江省湖州市2016-2017学年高一上学期期中考试政治试卷
- 浙江省湖州市2016-2017学年高二上学期期中考试政治试卷
- 辽宁省铁岭市协作体2017届高三上学期第三次联考政治试卷
- 广西钦州市钦州港区2016-2017学年高二11月月考政治试卷
- 广西钦州市钦州港区2017届高三11月月考政治试卷
- 广西钦州市钦州港区2016-2017学年高一11月月考政治试卷
- 广西钦州市高新区2016-2017学年高二11月月考政治试卷
- 广西钦州市高新区2016-2017学年高一11月月考政治试卷
分类导航
- 互联网
- 电脑基础知识
- 计算机软件及应用
- 计算机硬件及网络
- 计算机应用/办公自动化
- .NET
- 数据结构与算法
- Java
- SEO
- C/C++资料
- linux/Unix相关
- 手机开发
- UML理论/建模
- 并行计算/云计算
- 嵌入式开发
- windows相关
- 软件工程
- 管理信息系统
- 开发文档
- 图形图像
- 网络与通信
- 网络信息安全
- 电子支付
- Labview
- matlab
- 网络资源
- Python
- Delphi/Perl
- 评测
- Flash/Flex
- CSS/Script
- 计算机原理
- PHP资料
- 数据挖掘与模式识别
- Web服务
- 数据库
- Visual Basic
- 电子商务
- 服务器
- 搜索引擎优化
- 存储
- 架构
- 行业软件
- 人工智能
- 计算机辅助设计
- 多媒体
- 软件测试
- 计算机硬件与维护
- 网站策划/UE
- 网页设计/UI
- 网吧管理