工程经济学习笔记

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工程经济学习笔记

1Z101000 工程经济

1Z101010 资金时间价值的计算及利用

1Z101011利息的计算

一、资金时间价值的概念

1.资金时间价值：资金的价值是随时间变化而变化的，是时间的函数，随时间的推移而增值，其增值的这部分资金就是原有资金的时间价值。

2.资金时间价值实质：资金作为生产经营要素，在扩大再生产及资金流通过程中，资金随时间周转使用的结果。

3.资金时间价值的影响因素：

a.资金的使用时间

b.资金的数量

c.资金投入和回收的特点

总资金一定时：

前期投入资金多，资金的负效益越大

后期投入资金多，资金的负效益越小

资金回收额一定时：

离现在越近时间回收的资金越多，就越多

离现在越远时间回收的资金越多，就越少

d.资金的周转速度

二、利息与利率的概念

（一）利息I

I=F-P---------------------------1Z101011-1

F-----本息

P----本金

（二）利率i

i=It

P?100%

-----------------1Z101011-2

It---单位时间内所得利息额

1.利率的高低影响因素：

a.首先确决于社会平均利率的高低

b. 社会平均利率的高低不变情况下，利率高低取决于金融市场上

c.风险：风险越大，利率越高

d.通货膨胀

e.借出资本期限长短

（三）利息和利率在工程经济活动中的作用

1. 利息和利率是以信用方式动员和筹集资金的动力

2.利息促进投资者加强经济核算，节约使用资金

3. 利息和利率是宏观经济管理的重要杠杆

4. 利息和利率是金融企业经营发展的重要条件

三、利息计算

（一）单利----“利不生利”

借贷资本的供求情况 1

N期末本息额

F?P?In?P（1?n?in）---------1Z101011-4

F-----本息

P----本金

In----t计息周期的单利利息总额

所以：

In=?It=?P?i单=P?i单?n----1Z101011-5

t=1t=1

In----t计息周期的单利利息总额

i单----计息周期单利率

P----本金

（二）复利-----“利滚利”、“利生利”

1Z101012 资金等值计算及利用

一、现金流量图的绘制

（一）现金流量图的概念

COt-----现金流出（out）

CIt-----现金流入（in）

（二）现金流量图的绘制

1.方法和原则：

a.横轴----时间轴

时点----该时间单位末的时点

0 ----时间序列的起点

b.时间坐标轴的垂直箭线----不同时点的现金流量情况向上---现金流入（CIt）---收益

向下---现金流出（COt）---费用

c. 箭线长短---现金流量数值大小

d. 箭线与时间坐标轴的交点---现金流量发生的时点

二、终值和现值的计算

（一）、一次性支付（整存整付）现金流量的终值和现值的计算

1. 一次性支付现金流量图

2.终值计算（已知P求F）

（二）、等额支付现金流量的终值和现值的计算

1. 等额支付现金流量图

2.终值计算（已知A求F） 3.现值计算（已知A求P）

1Z101010 资金时间价值的计算及利用公式总结

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F-----本息 P----本金

It---第t计息周期的利息额 i单----计息周期单利率

In----t计息周期的单利利息总额 In----t计息周期的单利利息总额

It---第t计息周期的利息额

i----计息周期复利率

Ft?1---第（t-1）期末复利本利和

F----终值

n期末资金价值本利和本息 P----现值

现在的资金价值本金 i----计息期复利率 n----计息期数 A----年金

发生在（或折算为）某一特定时间序列各计息期末（不包括零期）的等额资金序列的价值当计息周期小于（或等于）资金收付周期时的等值计算 1.按接收周期实际利率计算

2.按计息周期利率计算 r

注：下表中的i换成 i=m

三、等值计算的应用

（一）、等值计算公式使用注意事项

1.时点

2.P

3.F

4.A

5.P与A

6.A与F

（二）、等值计算的应用

1.影响资金等值的因素

a.资金数额的多少

b.资金发生时间长短

c.利率的大小-------------关键因素

1Z101013名义利率与有效率的计算

一、名义利率的计算

二、有效利率的计算

1.计息周期有效利率的计算

r----名义利率年利率

i----计息周期利率

m----计息周期数

2.年有效利率的计算

101020 技术方案经济效果评价

101021经济效果评价的内容

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二、经济效果评价方法

财务可持续性基本条件：有足够的经营净现金流量财务生存必要条件：各年累计盈余资金不应出现负值

（一）经济效果评价的基本方法

1.确定性评价

2.不确定性评价

同时进行

（二）按评价方法的性质分类

1.定量分析

2.定性分析

定量分析和定性分析相结合，以定量分析为主

（三）按评价方法是否考虑时间因素分类

1.静态分析

2.动态分析

静态分析和动态分析相结合，以动态分析为主

（四）按评价方法是否考虑融资分类

1.融资前分析以动态分析为主，静态分析为辅

2.融资后分析静态分析和动态分析

（四）按技术方案评价时间分类

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