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浅析美国次级债危机对我国金融市场的影响

上传者:齐继光
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上传时间:2015-04-26
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浅析美国次级债危机对我国金融市场的影响

浅析美国次级债危机对我国金融市场的影响

目前,美国次级债危机备受关注,全球金融市场陷入2001年以来最大的金融动荡之中。这一现状对我国金融市场带来一定影响,笔者就这个问题作一探讨,提出相关启示,以期促进经济的持续健康发展。

关键词:次级债危机 金融市场 启示

次级债是美国银行针对信用记录较差的客户发放的住房贷款(即次级房贷),住宅市场的低迷、利率的重置和美联储持续的加息使次级抵押贷款危机爆发。美国经济和金融市场很可能因为次级债券风波而产生一个逆向循环,这一危机对于全球金融市场的影响也会超过历史上的任何一个时期。

次级债危机对我国金融市场的负面影响

尽管多数专家认为,我国对次级债危机有一定的抵御能力,但危机本身说明了我国市场存在相同隐患:流动性过剩。从长远来看,笔者认为次级债券危机对我国金融市场存在如下潜在的风险与冲击:

对宏观经济和资产市场的冲击。美国次级债风波可能招致美联储减息,如果这场风波对美国经济的威胁进一步扩大,在人民币升值和国内的通货膨胀压力陡然上升的背景下,中国的货币政策将因为美联储的减息而被左右。

对金融业及各大银行的影响。据测算,在此次危机中,目前中行亏损最大,约38.5亿元,建行、工行、交行、招行依次亏损5.76亿元、1.20亿元、2.52亿元、1.03亿元。此外,据美国财政部的统计,我国内地金融机构止于2006年6月的一个年度内,投资美国次级债高达1075亿美元,这意味着我国投资者在次级债市场损失惨重。

对出口业务的影响。如果危机继续升级,美国经济增长很可能放缓,不排除美联储很快开始降息、美元显著贬值的可能。这将影响到中国对美出口,进而影响到国内资本市场,贸易和经济增长势必受到影响。

对房地产业的影响。美国次级债危机说明按揭贷款并不是优质资产,在国内利率上升趋势明显和次级债危机的双重因素挤压下,国内银行要认真地考虑按揭贷款,银行收紧房贷将成趋势,这势必将影响火爆的楼市,最终将波及整个资产市场。

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