调查报告

上传者：董玉成
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上传时间：2015-05-06
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调查报告

法学调查报告

题目：

中央广播电视大学毕业论文针对吉林省非法集资现实情况的调查报告专业学号1322001405604

学生姓名赵越

法学调查报告

针对吉林省非法集资现实情况的调查报告

[调查对象] 吉林省部分派出所民警、市民群众。

[调查目的][调查方法]本调查采用收集资料、电话、面谈、填写表格等方法进行分析，提出相应的防范对策。

[调查地点]吉林部分派出所及小区市民。

[调查时间]2015年3月。

前言

非法集资在我国当前比较突出，既有经济方面的原因，也有社会方面的原因，而迫切的急功近利心理则是出现非法集资犯罪的重要诱因。广大群众对于生活的预期比较担忧，比如说房价居高不下，医疗保险、养老保险机制不健全，都希望“钱生钱”，而目前公众投资渠道相对比较狭窄，从而产生了一个巨大的“买方市场”，这就为非法集资提供了孳生的温床。笔者主要针对目前非法集资情况进行了一次社会调查，防止更多的广大市民上当受骗。现将调查情况报告如下：

一、基本情况及特点

（一）调查对象的基本情况

吉林省吉林市发生多起涉嫌非法吸收公众存款案件，截至目前，吉林市警方已受理此类案件14起，涉案金额达2000余万元。从吉林市警方了解到，该案已抓获多名犯罪嫌疑人。

（二）受害者群体的基本情况

非法集资类犯罪属涉众型犯罪,被害人动辄几十人、几百人,如天一证券有限公司非法吸收公众存款案中,被害人近650人。由于受投资知识和能力的限制,退休老人、农村妇女、低收入者等弱势群体偏好于出借资金赚取利息,结果成为最大的受害者。

（三）非法集资案件频频发生的原因

据了解,一些不法分子施以种种伎俩,以变相保底收益委托理财、发起组织民间互助会、虚构夸大个人或公司投资项目、设立投资公司、股权转让、投资协议等形式实施非法吸储或诈骗。虽然不法分子的作案手段不同,但都利用了被害人逐利的特点,许以高额回报或短期暴利为诱饵,抓住部分群众贪图小利的心理,利用亲戚朋友的信任渠道,掩盖企业或个人资金匮乏、经营不善的事实,以吸储资金偿还前期借款及高利息,制造资信良好假象,在短期内吸收大量资金。

二、非法集资所造成的危害

(一) 骗取公众资金，扰乱金融秩序和社会秩序

非法集资目的是骗取公众的个人资财，非法集资公司表面上虽为实体，但多数与其他企业并没有交易结算关系，即使有部分资金用作投资，也根本不会产生他们承诺的收益。其本质就是靠不断的被集资者的参与来维持。因为其运作手段是用后期吸收的资金兑现前期资金本息，所以有一天必然会导致资金链断裂，最终融资活动全面崩盘，非法集资者卷款而逃，造成市场秩序的混乱和社会的不安

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定。

(二) 使弱势群体雪上加霜

非法集资的受害者往往是生活困难的弱势群体，很多是老年人和下岗职工。他们渴望致富但又苦于没有渠道，极易受到诱惑和欺骗，成为非法集资活动中底层的主要成员。当他们以参赌心态进行“投资”时，很多人动用了养老金、购房款，甚至孩子的教育费用。

(三) 降低了政府的公信力

参与非法集资的群众事后反映最强烈的是对政府的问责：为什么非法集资天长日久才被有关部门发现？为什么会有政府官员参加非法集资公司的庆典？为什么集资者会有政府部门颁发的经营执照？为什么集资者会堂而皇之地在新闻媒体做广告？

由于参与非法集资的群众法律意识相对淡薄，一旦案发造成损失，受害者往往强调非法集资者有以上原因而要求政府赔偿，从而酿成群体事件，造成恶劣影响。

三、防治对策

对非法集资的防范和治理责任主要在政府，政府应该努力做好以下工作： 1、提高对社会的控制力。充分发挥社区等基层组织的作用，增强政府部门对“社情”的掌控度，及时发现、掌握非法集资情况。2、建立预警机制。由政府牵头，建立工商、金融、公安等部门的信息共享网络，增强信息采集能力，畅通信息传输渠道，整合部门力量，协调配合，提高预防监督的能力，避免或减少打击上的滞后。同时要及时发布预警信息，改变群众处于信息不对等的境地，引导群众自觉规范投资和理性理财。3、加强相关法制宣传。使人民群众充分认识到非法集资的本质和危害，积极引导、增强群众理性投资意识，尤其要对投资的风险性、参与投资的责任分担、政府对投资无代偿责任等关键问题进行家喻户晓的宣传。只要能够做好以上三个方面的工作，非法集资一定会得到有效遏制。