黑龙江2016年上半年基金从业资格法律法规：基金客户服务的原则考试试卷答案

　　黑龙江2016年上半年基金从业资格法律法规：基金客户服

　　务的原则考试试卷

　　一、单项选择题（共26题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

　　1、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

　　A．公司风险控制理念

　　B．投资风险控制的情况

　　C．公司合规经营情况

　　D．公司风险控制组织架构情况

　　2、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。

　　A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

　　B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低

　　C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费

　　D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率

　　3、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。

　　A．购买基金份额的费用不同

　　B．购买基金份额的期间不同

　　C．购买基金份额的金额不同

　　D．购买基金份额的渠道不同

　　4、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有__。

　　A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%

　　B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%

　　C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80%

　　D．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

　　5、参与证券投资的金融机构有__等。

　　A．保险公司

　　B．证券经营机构

　　C．主权财富基金

　　D．合格境外机构投资者

　　6、中国证监会根据__的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。

　　A．《证券法》

　　B．《行政许可法》

　　C．《证券投资基金法》

　　D．《证券投资基金运作管理办法》

　　7、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是__。

　　A．定量分析更多基于客观数据

　　B．根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同

　　C．在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据

　　D．在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳

　　8、道琼斯指数股价综合平均数的编制对象是____

　　A：30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票

　　B：30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票

　　C：20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票

　　D：20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票

　　9、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。

　　A．基金合同

　　B．基金托管协议

　　C．基金招募说明书

　　D．基金上市交易公告书

　　10、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是__。

　　A．面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人

　　B．应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式

　　C．相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务

　　D．应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展

　　11、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

　　A．国债利息

　　B．企业债券差价收入

　　C．买卖股票差价收入

　　D．储蓄存款利息

　　12、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。

　　A．清算

　　B．结算

　　C．交收

　　D．结账

　　13、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。

　　A．25%

　　B．30%

　　C．45%

　　D．50%

　　14、考察基金经理操作风格的要点包括__。

　　A．基金经理持股集中度情况

　　B．基金经理行业偏好情况

　　C．基金股票周转率情况

　　D．基金经理对净值波动的控制情况

　　15、基金是____信托的一种。

　　A：商业信托

　　B：金融信托

　　C：民事信托

　　D：公益信托

　　16、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起____个月内做出核准或者不予核准的决定。

　　A：2

　　B：3

　　C：6

　　D：8

　　17、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。

　　A．股票型基金

　　B．债券型基金

　　C．混合型基金

　　D．货币市场基金

　　18、基金营销中，公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括__。

　　A．新闻媒介

　　B．股东

　　C．监管机构

　　D．客户

　　19、____是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。

　　A：本期利润

　　B：本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额

　　C：期末可供分配利润

　　D：未分配利润

　　20、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。

　　A．政策性银行

　　B．商业银行

　　C．中国人民银行

　　D．投资银行

　　21、1998年中国证监会下发的____中，对基金监管的内容作出了详细的规定。 A：《证券投资基金管理暂行办法》

　　B：《证券交易所管理办法》

　　C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》

　　D：《开放式投资基金试点办法》

　　22、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有__。

　　A．营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品

　　B．销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段

　　C．基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念

　　和投资策略

　　D．营业推广多数属于长期性的刺激工具

　　23、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。

　　A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

　　B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

　　C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，无法确定公允价值

　　D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

　　24、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　A．3

　　B．5

　　C．8

　　D．10

　　25、以下与基金份额净值的计算无关的是__。

　　A．基金总资产

　　B．基金总负债

　　C．基金总份额

　　D．基金持有人人数

　　26、境内居民个人可以用__从事B股交易。

　　A．现汇存款

　　B．外币现钞存款

　　C．外币现钞

　　D．从境外汇入的外汇资金

　　二、多项选择题（共26题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

　　1、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

　　A．基金投资人

　　B．基金管理人

　　C．基金托管人

　　D．基金监管机构

　　2、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要__。

　　A．提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况

　　B．披露内部监察报告

　　C．披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况

　　D．披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限

　　3、根据《证券投资基金法》的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起__内进行开放式基金的募集。

　　A．3个月

　　B．6个月

　　C．9个月

　　D．1年

　　4、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。

　　A．持股集中度

　　B．平均市值

　　C．平均市盈率

　　D．平均市净率

　　5、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有__。

　　A．我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券

　　B．我国目前允许省级政府发行政府机构证券

　　C．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

　　D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券

　　6、____不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。

　　A：收入型基金

　　B：上市开放式基金

　　C：公募基金

　　D：私募基金

　　7、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列__条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。

　　A．基金份额持有人的人数不少于两百人

　　B．基金份额持有人的人数不少于一百人

　　C．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币

　　D．基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币

　　8、债券所规定的借贷双方权利义务关系包含的含义有__。

　　A．发行人是借人资金的经济主体

　　B．投资者是出借资金的经济主体

　　C．发行人必须在约定的时间付息还本

　　D．债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系

　　9、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为______。__

　　A．高于；正数

　　B．低于；负数

　　C．低于；正数

　　D．高于；负数

　　10、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。

　　A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

　　C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

　　D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务

　　11、下列各项中，不是基会合同的当事人的是____

　　A：基金销售机构

　　B：基金份额持有人

　　C：基金管理人

　　D：基金托管人

　　12、基金市场的服务机构包括__。

　　A．律师事务所

　　B．会计师事务所

　　C．基金代销机构

　　D．基金注册登记机构

　　13、以下关于基金信息披露描述中，不正确的是__。

　　A．基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见

　　B．存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书

　　C．基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告

　　D．基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告

　　14、证券的__通过证券的转让实现。

　　A．期限性

　　B．收益性

　　C．流动性

　　D．风险性

　　15、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于__型证券投资基金。

　　A．货币市场

　　B．债券

　　C．期货

　　D．股票

　　16、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。

　　A．结构化金融衍生产品

　　B．组合化金融衍生产品

　　C．证券化金融衍生产品

　　D．混合化金融衍生产品

　　17、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是__。

　　A．通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好

　　B．当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好

　　C．当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场

　　D．特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率

　　18、__可采用不同币种申购基金份额。

　　A．QDII基金

　　B．境内ETF基金

　　C．一般开放式基金

　　D．一般封闭式基金

　　19、下列基金中，属于混合型基金的是__。

　　A．平衡配置基金

　　B．ETF

　　C．指数基金

　　D．成长股票基金

　　20、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

　　A．10天

　　B．10个工作日

　　C．20天

　　D．20个工作日

　　21、在我国，__可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。

　　A．商业银行

　　B．证券公司

　　C．证券投资咨询机构

　　D．专业基金销售机构

　　22、下列关于基金份额冻结的说法中，正确的有__。

　　A．基金份额冻结由基金托管人受理

　　B．基金份额冻结一般由国家有权机关提出

　　C．基金份额冻结时，被冻结部分产生的权益一并冻结

　　D．基金份额冻结由基金注册登记机构受理

　　23、董事会每年应至少召开____定期会议。

　　A：1次

　　B：3次

　　C：2次

　　D：无限制

　　24、属于基金市场服务机构的有__。

　　A．注册登记机构

　　B．基金销售机构

　　C．基金评级机构

　　D．律师事务所和会计师事务所

　　25、某日，某基金管理公司接到中国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为__。

　　A．该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有15%的非现金基金资产不属于投资方向确定的内容

　　B．该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的15%

　　C．该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证券，总份额为该证券的6%

　　D．某只基金参与股票发行申购，所申报的金额为该基金总资产的30%

　　26、境内居民个人可以用__从事B股交易。

　　A．现汇存款

　　B．外币现钞存款

　　C．外币现钞

　　D．从境外汇入的外汇资金