信托公司合规文化建设的调查与思考

上传者：秦莉
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上传时间：2017-06-03
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信托公司合规文化建设的调查与思考

　　合规意味着信托公司的活动符合适用的法律，监管要求，规则，信托行业协会制定的相关部门标准以及适用于信托公司自身业务活动的行为守则。合规风险是指信托公司不遵守合规法律，规则和指南的风险，可能受到法律制裁或监管处罚和重大财务损失。合规风险是信托公司发生或形成其他风险的重要动机。合规是信托公司内部的风险管理活动。合规风险管理的过程是信托公司有效内部控制机制的基础和核心。信托公司将根据有效的合规风险管理，操作风险，市场风险和信用风险，更有效地管理其他相关风险。，而最高级别的合规风险管理应该是建立一种合规文化。信托公司应倡导和培养自己的合规文化，合规文化作为信托公司的企业文化是重要的一部分。

　　首先，合规需要公司的高层领导

　　俗话说：火车跑得快，感谢前面，铁匠先硬。合规应从信托公司的顶层做起，高层应该一起带头规。董事会和高级管理层的言行应与信托公司的宗旨和价值观相一致。公司董事会和高级管理人员应认真履行合规职责，树立鼓励的基调，鼓励公司诚信诚信的行为准则和健全的管理理念。努力培养公司全体员工的合规意识，落实合规责任，积极履约，合规创造价值等合规理念。促进内部合规与外部监管之间的有效互动。

　　第二，合规需要部门之间的合作

　　虽然合规政策的制定和实施以及董事会和高级管理层在建立合规文化过程中的支持是合规管理的重要依据，但对信托公司的真正考验是，各部门都在其日常工作风险协调与合规管理或合规部门合作，各部门在创建和加强全面合规文化方面发挥着非常重要的作用，否则，如果部门在合规方面的责任是负面态度，将会妨碍合规文化信托公司内的人气和接受程度。合规管理或合规职位需要协助业务部门正确理解违规行为的风险。如果工作成功，这意味着信托公司的价值和利益。

　　第三，合规需要员工的参与

　　第四，合规文化需要发展和创新

　　合规文化不是僵硬，不变的，合规文化与时俱进。信托公司防止风险的目的是保护客户和资本的利益免于损失，但如果过于痴迷于轴的保护，就可能失去市场经济中的业务发展和创新机会，信托公司作为金融机构，金融风险无处不在，关键是如何理解风险，在风险控制下获得利益，这就要求信托公司的员工在发展业务的过程中进行开发和创新，包括与监管机构的沟通，对某些监管政策的评论，信托公司内部规则和法规的变化，以及寻找中介机构使用其工具和经验来分析信托业务的风险并创造良好的合规文化氛围等上。

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