黑龙江2015年上半年基金从业：基金管理过程中的费用考试试题答案

　　黑龙江2015年上半年基金从业：基金管理过程中的费用考

　　试试题

　　一、单项选择题（共23题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

　　1、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

　　A．基金份额登记

　　B．基金份额存管

　　C．基金资金交收

　　D．基金资金清算

　　2、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有__。

　　A．基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令

　　B．基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份

　　C．基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任

　　D．担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准

　　3、基金托管人应当对基金管理人编制的__等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。

　　A．基金资产净值

　　B．基金份额申购、赎回价格

　　C．基金定期报告

　　D．定期更新的招募说明书

　　4、下列有价证券中，属于商品证券的有__。

　　A．提货单

　　B．商业汇票

　　C．运货单

　　D．仓库栈单

　　5、链表不具有的特点是

　　A．不必事先估计存储空间

　　B．可随机访问任一元素

　　C．插入删除不需要移动元素

　　D．所需空间与线性表长度成正比

　　6、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。

　　A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用

　　B．基金规模越大，基金管理费率越高

　　C．基金风险程度越高，基金管理费率越高

　　D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金

　　7、基金销售中公共关系所关注的公众包括__。

　　A．新闻媒介

　　B．证券分析师

　　C．监管机构

　　D．员工

　　8、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。

　　A．公司注册资本为5亿

　　B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善

　　C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好

　　D．公司经营业绩较好，资产质量良好

　　9、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____

　　A：反映的经济关系不同

　　B：投资主体不同

　　C：所筹集资金的投向不同

　　D：风险水平不同

　　10、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。

　　A．上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准

　　B．合同期限为10年

　　C．募集金额为5亿元人民币

　　D．基金份额持有人为500人

　　11、被动型基金的投资理念是__。

　　A．跟踪特定指数的收益

　　B．超越特定指数的收益

　　C．跟踪整体市场的收益

　　D．超越整体市场的收益

　　12、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。

　　A．1

　　B．2

　　C．3

　　D．4

　　13、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

　　A．投资人利益优先

　　B．全面性

　　C．客观性

　　D．及时性

　　14、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是__。

　　A．保险公司

　　B．证券公司

　　C．商业银行

　　D．基金销售公司

　　15、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。

　　A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　B．只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易

　　C．ETF赎回时一般可以得到现金

　　D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近

　　16、公募基金的会计责任主体是__。

　　A．基金管理人

　　B．基金托管人

　　C．证券投资基金

　　D．基金管理人和基金托管人

　　17、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。

　　A．T

　　B．T+1

　　C．T+2

　　D．T+3

　　18、下列各项中，不属于基金营销核心内容的是__。

　　A．产品

　　B．费率

　　C．渠道

　　D．包销

　　19、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的____

　　A：服务性

　　B：专业性

　　C：持续性

　　D：适用性

　　20、__是稳健型投资者可选择的基金产品。

　　A．债券型基金

　　B．混合型基金

　　C．货币市场基金

　　D．股票型基金

　　21、基金性质的机构投资者包括__。

　　A．证券投资基金

　　B．社保基金

　　C．法人基金

　　D．社会公益基金

　　22、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。

　　A．现场检查

　　B．随机抽查

　　C．非现场检查

　　D．重点检查

　　23、以下关于契约型基金的表述正确的是____

　　A：基金经理层是基金最高权力机构

　　B：基金董事会是基金的最高权力机构

　　C：基金依据基金契约或合同而设立

　　D：基金依据托管协议而设立

　　二、多项选择题（共23题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

　　1、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。

　　A．政府债券基金

　　B．金融债券基金

　　C．公司债券基金

　　D．垃圾债券基金

　　2、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日__。

　　A．基金未分配利润

　　B．未分配利润中已实现收益

　　C．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数

　　D．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数

　　3、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有__。

　　A．选择合适的投资方式

　　B．选择合适的营销时机

　　C．提供便利条件

　　D．降低客户成本

　　4、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

　　A．股份回购

　　B．股票分割与合并

　　C．股利政策

　　D．增发、配股与转增股本

　　5、基金在初创阶段主要投资于海外实业和债券，在类型上主要是____ A：封闭式基金

　　B：开放式基金

　　C：偏股基金

　　D：偏债基金

　　6、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是__。

　　A．通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好

　　B．当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好

　　C．当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场

　　D．特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率

　　7、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。

　　A．10日内

　　B．10个工作日内

　　C．30日内

　　D．30个工作日内

　　8、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。

　　A．服务对象

　　B．服务内容

　　C．服务理念

　　D．服务程序

　　9、对管理公司本身表现的衡量属于____

　　A：基金衡量

　　B：公司衡量

　　C：微观衡量

　　D：绝对衡量

　　10、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。

　　A．到期收益率

　　B．实际收益率

　　C．持有期收益率

　　D．名义利率

　　11、基金募集前____，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。 A：一天

　　B：三天

　　C：七天

　　D：十天

　　12、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定__的重要基准。

　　A．现金流量

　　B．股票面值

　　C．股票价格

　　D．存款利率

　　13、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。

　　A．政府债券的发行主体是政府

　　B．不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司

　　C．政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券

　　D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

　　14、下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。

　　A．负责行业性法规的起草

　　B．负责监督有关法律法规的执行

　　C．负责保护投资者的合法权益

　　D．维持公平而有序的证券市场

　　15、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。

　　A．融资比例

　　B．平均收益率

　　C．浮动利率债券投资情况

　　D．投资组合平均剩余期限

　　16、《关于证券投资基金税收政策的通知》规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征__。

　　A．所得税

　　B．营业税

　　C．印花税

　　D．增值税

　　17、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有__。

　　A．契约型基金是金融信托的一种

　　B．信托产品的流动性比基金好

　　C．信托的投资门槛一般比基金高

　　D．信托的投资范围比基金广

　　18、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。

　　A．募集基金的申请报告

　　B．基金合同草案

　　C．基金托管协议草案

　　D．招募说明书草案

　　19、下面选项中属于非上市证券的是____

　　A：公司债券

　　B：封闭式基金

　　C：金融证券

　　D：凭证式国债

　　20、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是__。

　　A．开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

　　B．非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一个交易日只有一个价格

　　C．股票型基金的净值是由其持有的证券价格复合而成

　　D．与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高

　　21、不追求取得超越市场表现的基金是__。

　　A．指数型基金

　　B．主动型基金

　　C．灵活配置基金

　　D．积极成长基金

　　22、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。

　　A．商业银行

　　B．证券公司

　　C．证券投资咨询机构

　　D．基金管理公司

　　23、我国基金业在试点发展阶段中呈现的特点有__。

　　A．基金业监管的法律体系日益完善

　　B．基金在规范化运作方面得到很大的提高

　　C．在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出开放式基金

　　D．对老基金进行了全面规范的清理