银行从业《初级法律法规与综合能力》常考考点“银行监管目标、方法”4(乐考网)

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上传时间：2017-06-04
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银行从业《初级法律法规与综合能力》常考考点“银行监管目标、方法”4(乐考网)

　　10年来,我们深入研究每年出题形式和出题范围,剖析考试的重点、难点; 专业的资深导师团队,经过多年沉淀累积、归纳总结出银从业考试常考考点系列; 在此为您奉上《法律法规与综合能力》高频考点“银行监管目标、方法”知识点。希望广大考生能够顺利通过考试!

　　http://www.wendangwang.com北京点趣教育科技有限公司A.风险监管

　　B.行业自律

　　C.市场约束

　　D.合规监管

　　参考答案：D

　　参考解析：本题主要考查了合规监管的概念。合规监管以行政管制为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内，其着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么，属于静态的监管模式。

　　http://www.wendangwang.com北京点趣教育科技有限公司17[多选题]下列关于欧洲评级体系一ARROW评级体系的叙述中，正确的有（）。

　　A.ARROW是简单就经营结果进行的评级

　　B.它关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险．其风险的大小由对风险的关注程度来表示．关注程度取决于风险的影响程度和风险发生的可能性

　　C.ARROW直译为风险资源操作框架．实际含义是以风险为基础的监管体系

　　D.它设置了统一的评价标准和风险评估程序．通过对被监管机构内部存在的风险进行持续确认和评估．进而科学确定风险的影响程度和风险发生的可能性

　　E.根据关注程度的大小确定具体监管措施

　　参考答案：B,C,D,E

　　参考解析：ARROW是一种对风险过程进行评估的程序和方法，不是简单就经营结果进行评级。故A不选。

　　http://www.wendangwang.com北京点趣教育科技有限公司

　　18[多选题]监管部门的非现场监管的基本流程有（

　　A.采集数据）。

　　B.对有关数据进行核对、整理

　　C.生成风险监管指标值

　　D.风险监测分析

　　E.风险初步评价与早期预警参考答案：A,B,C,D,E19[多选题]下列关于骆驼评级体系的主要指标和考评标准的叙述，正确的有（）。

　　A.资本充足率(资本／风险资产)，要求这一比率达到6．5％～7％

　　B.有问题放款与基础资本的比率．一般要求该比率低于10％

　　http://www.wendangwang.com北京点趣教育科技有限公司

　　C.管理者的领导能力和员工素质、处理突发问题应变能力和董事会决策能力、内部技术控制系统的完善性和创新服务吸引顾客的能力

　　D.净利润与盈利资产之比在1％以上为第一、二级，若该比率在0．1％之间为第三、四级，若该比率为负数则评为第五级

　　E.随时满足存款客户的取款需要和贷款客户的贷款要求的能力参考答案：A,C,D,E

　　参考解析：有问题放款与基础资本的比率，一般要求该比率低于15％，故B不选。20[多选题]非现场风险分析的主要内容有（

　　A.资产质量分析）。

　　B.资本充足性分析

　　C.流动性分析

　　D.市场风险的分析

　　E.盈亏分析北京点趣教育科技有限公司

　　参考答案：A,B,C,D,E

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