档案管理
济南市融资担保有限公司担保业务
档案管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 本办法的制定旨在通过加强担保业务档案的科学管理,促进担保业务操作的规范化和提高担保业务管理水平,有效防范担保业务的操作风险,提高本公司担保资产质量。
第二条 担保业务档案是指在办理担保业务过程中形成的,用以记录和反映担保业务申请、调查、审查、审批、发放、管理和收回全过程及与担保客户相关的重要文件、凭据和图表、声像等资料。
担保业务档案主要由借款人的基本资料、担保业务中的相关契约和担保管理资料等组成。凡是本公司在管理和直接经办的各类担保业务中形成的具有法律意义、史料价值及查考利用价值的担保材料,均属于担保业务档案的归档范围,均应按照本办法建立担保业务档案。
担保业务档案管理是指担保业务档案资料的收集、整理、立卷归档和保管的过程。
第三条 本办法所称的担保业务是指企(事)业法人客户、自然人客户和其他组织在本公司办理的表内外、本外币所有担保业务。
第二章 担保业务档案的分类
第四条 担保业务档案按照客户和业务记录建立,主要由相关契约及凭据、借款人的基本资料、借款人的担保业务资料、本
公司综合管理等资料组成。
第五条 根据担保业务档案形成和利用特点,担保业务档案分为三大类,包括:
(一)客户信息类。该类资料以“无变化不更新”为原则进行保管。如果客户信息在业务存续过程中发生变化,则需及时更新档案库中的客户资料证明文件。主要包括以下内容:
1.《企业法人营业执照》副本复印件; 2.《事业单位登记表》副本复印件; 3.《特种经营许可证》复印件;
4.《税务登记证》(国税、地税)复印件; 5.《外商投资企业批准证书》复印件; 6.《外商投资企业外汇登记证》复印件;
7.《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件;
8.法人代表、负责人或代理人的有效身份证明复印件; 9.企业法人注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料;
10.企业当期及前三个会计年度的财务报表(不足三年的应提供成立以来的报表,担保业务对财务报表有特殊要求的,从其规定);
11.自然人贷款或作为担保人的,应包括本人及配偶的有效身份证件复印件、户口簿复印件、婚姻状况证明、财产及收入状况证明;
12.企业章程、联营协议复印件;
13.签章样本;
14.贷款卡证明材料复印件;
15.企业变更登记有关文件的复印件; 16.企业转制、改组等重大行为的相关资料; 17.有关审计和稽核报告;
18.其他必要的客户信息类归档资料。
(二)放款流程类。该类资料以“业务发生及时更新”为原则进行保管。保管时按照业务发生顺序归档。该类担保业务资料主要包括以下内容:
1.担保业务批复书; 2.担保业务申请书; 3.担保业务调查报告;
4.担保业务呈报表或审查审批表; 5.担保业务主从合同或协议;
6.借款人或担保人有权机构(股东会/董事会等)同意申请授信业务或提供担保的决议、文件;
7.经办人授权委托书及其身份证复印件; 8.提款申请书或法人单笔支用申请审批表; 9.抵(质)押物评估报告或作价依据;
10.抵(质)押物所有权或使用权证明文件复印件; 11.办理抵(质)押登记的有关证明文件复印件;
12.权利质押中的各种有价单据或应收账款确认书复印件; 13.抵(质)押物保险单;
14.抵(质)押公证书;
15.抵押房产权属查询授权书及查询情况;
16.贸易背景证明材料;
17.交易合同、货物单据等贷款用途证明材料复印件; 18.相关声明与承诺函;
19.征信查询授权书及征信报告; 20.相关业务管理办法要求的其他资料; 21.其他必要的业务流程类归档资料。
(三)保后管理类。保后管理以“定时更新,即时补充”为原则,根据保后管理的频率要求,定期将保后管理的有关资料进行存档管理,特殊情况下需要进行临时保后检查或进行贷款诉讼、执行、核销的可以随时更新资料存档保管。保管时按照业务发生顺序归档。资料主要包括以下内容: 1.企业财务报表;
2.证明贸易背景真实性的税收证明等相关材料(承兑业务);
3.风险预案或相应说明; 4.贷款催收通知书回执;
5.贷款起诉状、受理案件通知书、开庭传票原件; 6.法院判决书、调解书、裁定书原件;
7.强制执行申请书、债权凭证、法院执行裁定书原件; 8.以物抵贷资产清单、权属证明、抵贷协议等其他必要资料复印件;
9.被兼并企业实施兼并前与贷款行的全部担保业务关系原始记录,包括各类借款合同、担保合同、借据等契约复印件及相关兼并证明材料复印件;
10.有关利息减免、企业改制等方面的批复文件复印件;
11.呆账核销申报材料,包括申请核销报告、债权或股权证明材料、债权或股权损失证明材料,上级行批复文件,破产终结后需要继续追偿本行债权的有关文件和材料复印件;
12.呆坏账核销后收回债权的重要凭据、账务处理凭据和相关材料复印件;
13.其他必要的保后管理类归档资料。
第三章 担保业务档案的管理
第六条 担保业务档案管理实行统一集中管理。全套担保业务档案,包括客户信息、担保业务流程、保后管理资料由综合部集中保管。
第七条 各部门应按照本办法要求实施担保业务档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁等各项管理活动,做到科学管理、有效利用,严防毁损散失,确保担保业务档案的完整与安全。
第八条 综合部应指定专人担任(兼任)担保业务档案管理员。担保业务档案管理员应具有一定担保专业知识、责任心强、仔细认真、严守秘密。负责对接收档案的完整性和规范性进行检查,负责担保业务档案移交、立卷的管理。
第九条 综合部负责定期或不定期进行担保业务档案管理自查工作。
第十条 综合部对辖内担保业务档案资料的收集、整理、立卷归档和保管、销毁等工作承担相应的管理责任。
第十一条 担保业务档案的移交
(一)客户信息资料由担保业务主办客户经理收集整理,在
下载文档
热门试卷
- 2016年四川省内江市中考化学试卷
- 广西钦州市高新区2017届高三11月月考政治试卷
- 浙江省湖州市2016-2017学年高一上学期期中考试政治试卷
- 浙江省湖州市2016-2017学年高二上学期期中考试政治试卷
- 辽宁省铁岭市协作体2017届高三上学期第三次联考政治试卷
- 广西钦州市钦州港区2016-2017学年高二11月月考政治试卷
- 广西钦州市钦州港区2017届高三11月月考政治试卷
- 广西钦州市钦州港区2016-2017学年高一11月月考政治试卷
- 广西钦州市高新区2016-2017学年高二11月月考政治试卷
- 广西钦州市高新区2016-2017学年高一11月月考政治试卷
- 山东省滨州市三校2017届第一学期阶段测试初三英语试题
- 四川省成都七中2017届高三一诊模拟考试文科综合试卷
- 2017届普通高等学校招生全国统一考试模拟试题(附答案)
- 重庆市永川中学高2017级上期12月月考语文试题
- 江西宜春三中2017届高三第一学期第二次月考文科综合试题
- 内蒙古赤峰二中2017届高三上学期第三次月考英语试题
- 2017年六年级(上)数学期末考试卷
- 2017人教版小学英语三年级上期末笔试题
- 江苏省常州西藏民族中学2016-2017学年九年级思想品德第一学期第二次阶段测试试卷
- 重庆市九龙坡区七校2016-2017学年上期八年级素质测查(二)语文学科试题卷
- 江苏省无锡市钱桥中学2016年12月八年级语文阶段性测试卷
- 江苏省无锡市钱桥中学2016-2017学年七年级英语12月阶段检测试卷
- 山东省邹城市第八中学2016-2017学年八年级12月物理第4章试题(无答案)
- 【人教版】河北省2015-2016学年度九年级上期末语文试题卷(附答案)
- 四川省简阳市阳安中学2016年12月高二月考英语试卷
- 四川省成都龙泉中学高三上学期2016年12月月考试题文科综合能力测试
- 安徽省滁州中学2016—2017学年度第一学期12月月考高三英语试卷
- 山东省武城县第二中学2016.12高一年级上学期第二次月考历史试题(必修一第四、五单元)
- 福建省四地六校联考2016-2017学年上学期第三次月考高三化学试卷
- 甘肃省武威第二十三中学2016—2017学年度八年级第一学期12月月考生物试卷
网友关注
- DL/T 5161.4-2002 电气装置安装工程 质量检验及评定规程 第4部分:母线装置施工质量检验
- BS 2573-1-1983 起重机设计规程.第1部分结构分类、应力计算和设计准则规范
- GoldenDRAGONovalPlus无铅设计符合ROHS标准LeadPbFree
- 机械行业节能设计规范
- DGJ32TJ76-2009 江苏省绿色建筑评价标准
- DL/T5044-2004电力工程直流系统设计技术规程
- 西安市土地利用总体规划(2006-2020 年)
- 日占时期长春的城市规划和建筑研究—兼论日本建筑师的设计理念
- 《建筑玻璃应用技术规程》JGJ113-2003
- 33水电水利工程工程量计算规定【DL/T5088-1999】条文说明
- 山西省建筑工程施工资料管理规程DBJ04-214-2004
- SH T 3904-2005石油化工建设工程项目竣工验收规定
- (JGJ126-2000)外墙饰面砖施工及验收规程
- 概念性规划设计任务书
- 延锋伟世通注塑模具采购标准
- 煤矿井巷工程质量检验评定标准(MT5009-94)
- 混凝土拌合物稠度试验方法跳桌增实法【国标】
- 建筑消防设施及消防控制室管理标准
- GA-T 751-2008视频图像文字标注标准报批稿
- DLT 5005-1992 碾压混凝土坝设计导则
- JJF 1064-2010 坐标测量机校准规范
- SY0007-1999钢质管道及储罐腐蚀控制工程设计规范
- 红外线检测外墙饰面砖技术及其技术规程
- 纲纤维溷凝土检查井盖(报批稿)
- DL/T 5161.3-2002 电气装置安装工程 质量检验及评定规程 第3部分:电力变压器、油浸电抗器、互感器施工质量检验
- 中国南方电网220kV线路保护技术规范(征求意见稿)
- 城市快速路设计规程_CJJ129-2009
- BS EN 752-3-1997 室外建筑物的排水系统.计划
- DGT J08-1104-2005 公共建筑电磁兼容设计规范
- 客运专线铁路桥涵工程施工质量验收暂行标准
网友关注视频
- 外研版八年级英语下学期 Module3
- 【部编】人教版语文七年级下册《泊秦淮》优质课教学视频+PPT课件+教案,辽宁省
- 青岛版教材五年级下册第四单元(走进军营——方向与位置)用数对确定位置(一等奖)
- 外研版英语三起5年级下册(14版)Module3 Unit2
- 三年级英语单词记忆下册(沪教版)第一二单元复习
- 苏科版数学 八年级下册 第八章第二节 可能性的大小
- 第19课 我喜欢的鸟_第一课时(二等奖)(人美杨永善版二年级下册)_T644386
- 第五单元 民族艺术的瑰宝_16. 形形色色的民族乐器_第一课时(岭南版六年级上册)_T1406126
- 外研版英语七年级下册module1unit3名词性物主代词讲解
- 人教版二年级下册数学
- 【部编】人教版语文七年级下册《过松源晨炊漆公店(其五)》优质课教学视频+PPT课件+教案,辽宁省
- 冀教版小学英语五年级下册lesson2教学视频(2)
- 化学九年级下册全册同步 人教版 第22集 酸和碱的中和反应(一)
- 二年级下册数学第二课
- 8.对剪花样_第一课时(二等奖)(冀美版二年级上册)_T515402
- 冀教版小学数学二年级下册第二单元《有余数除法的整理与复习》
- 北师大版数学 四年级下册 第三单元 第二节 小数点搬家
- 外研版英语七年级下册module3 unit2第二课时
- 六年级英语下册上海牛津版教材讲解 U1单词
- 冀教版小学数学二年级下册1
- 冀教版小学数学二年级下册第二单元《余数和除数的关系》
- 8 随形想象_第一课时(二等奖)(沪教版二年级上册)_T3786594
- 沪教版牛津小学英语(深圳用) 四年级下册 Unit 4
- 沪教版牛津小学英语(深圳用)五年级下册 Unit 1
- 七年级英语下册 上海牛津版 Unit5
- 冀教版小学数学二年级下册第二单元《租船问题》
- 沪教版牛津小学英语(深圳用) 六年级下册 Unit 7
- 小学英语单词
- 沪教版牛津小学英语(深圳用) 四年级下册 Unit 7
- 冀教版小学数学二年级下册第二单元《有余数除法的简单应用》
精品推荐
- 2016-2017学年高一语文人教版必修一+模块学业水平检测试题(含答案)
- 广西钦州市高新区2017届高三11月月考政治试卷
- 浙江省湖州市2016-2017学年高一上学期期中考试政治试卷
- 浙江省湖州市2016-2017学年高二上学期期中考试政治试卷
- 辽宁省铁岭市协作体2017届高三上学期第三次联考政治试卷
- 广西钦州市钦州港区2016-2017学年高二11月月考政治试卷
- 广西钦州市钦州港区2017届高三11月月考政治试卷
- 广西钦州市钦州港区2016-2017学年高一11月月考政治试卷
- 广西钦州市高新区2016-2017学年高二11月月考政治试卷
- 广西钦州市高新区2016-2017学年高一11月月考政治试卷
分类导航
- 互联网
- 电脑基础知识
- 计算机软件及应用
- 计算机硬件及网络
- 计算机应用/办公自动化
- .NET
- 数据结构与算法
- Java
- SEO
- C/C++资料
- linux/Unix相关
- 手机开发
- UML理论/建模
- 并行计算/云计算
- 嵌入式开发
- windows相关
- 软件工程
- 管理信息系统
- 开发文档
- 图形图像
- 网络与通信
- 网络信息安全
- 电子支付
- Labview
- matlab
- 网络资源
- Python
- Delphi/Perl
- 评测
- Flash/Flex
- CSS/Script
- 计算机原理
- PHP资料
- 数据挖掘与模式识别
- Web服务
- 数据库
- Visual Basic
- 电子商务
- 服务器
- 搜索引擎优化
- 存储
- 架构
- 行业软件
- 人工智能
- 计算机辅助设计
- 多媒体
- 软件测试
- 计算机硬件与维护
- 网站策划/UE
- 网页设计/UI
- 网吧管理