02第二章 市场失效与财政职能

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第二章 市场失效

与财政职能

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市场有效运行

市场失灵

政府干预

财政介入

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第一节 市场失效的原因

市场机制能够实现资源的最佳配置。然而，市场并不是万能的，存在“市场失效”状

态，它是市场经济下天然存在的一种状态。

市场缺陷需要政府通过财政来弥补。

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一、个人行为的非一致性

完全竞争的市场“有效”的假设：生产者、消费者都是“理性的经济人”，即生产者追求利润最大化，消费者追求效用最大化。

现实中，生产者不一定追求利润最大化（例如，追求销售收入最大化）

消费者不一定追求效用最大化（如，个人利他性动机）

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二、竞争的非完全

垄断

自然垄断

产生原因：规模经济

结果：竞争失灵

例:城市公用事业自来水、煤气、电力、邮政、电信和城市公交等

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三、生产要素不能完全自由流动

完全竞争市场的条件是生产要素自由地、无耗费地、瞬时地流动。

现实中不可能。

劳动力——受制度或工会组织限制

技术——专利权、法令的约束

资金——法律约束

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四、 信息不对称

市场经济就是风险经济（信息非对称）

卖方信息多，买方信息少——旧车市场

买方信息多，卖方信息少——保险市场

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信息不对称的市场失效：

（1）逆向选择。“劣质品驱逐优质品”

（2）道德风险。诸如保险市场，人们的财产一旦买了保险，可能就不会那么小心保管和使用，该财产的丢失与损坏的可能性就大大增加。这种行为就是道德风险问题。

（3）囚徒困境。个人理性与团体理性的冲突

合作则收益，不合作则受损。

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五、 外溢性

“外部效应”、“外部经济”、“外部影响”、“外部性”、“外在性”，等等。

指的是人们的行为对他人产生的利益或成本影响。即指某一经济主体在从事经济活动

时给他人造成受损或受益而没有承担应有的责任或取得相应报酬的一种经济现象。

外溢性的存在，是市场失效的一个重要原因。

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以利益外溢还是成本外溢为标志，外溢性可分为两大类：

（1）正外溢性：

它指的是将利益外溢给了社会的那类行为与活动。

如森林，它提供的私人产品是木材等，而外溢的却包括调节气候、保持水土、涵养水分、净化空气、美化环境等效用，森林的所有者能够拥有并索取市场价格的只是木材等产品，而外溢的利益如调节气候等，是无法索取市场价格的。

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（2）负外溢性。

它指的是将成本外加给社会的那类行为与活动。

典型的是环境污染问题。工厂获得正产品的同时，也排放了废水、废料和废气等派生物。其正产品它的所有者可以通过市场获得个人收益，但作为派生物的污染污染成本是由社会承担的。

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六、 公共产品

public goods，译为“公共物品”、“公共财富”、“公共货物”、“公共商品”、“公共品”、

“共用品”等，在港台地区则多译为“公共财”。所谓“公共产品”，是“私人产品”（private goods）的对立物，指的是具有共同消费性质的产品和服务。

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公共产品在人们日常生活中普遍广泛存在，诸如国防、社会治安、政府管理、路灯、

垃圾清理、防洪堤、道路、桥梁、下水道 都是公共产品的具体存在形态。这些现象和活动尽管千差万别、千姿百态，但它们都有一个共同点，这就是具有共同消费性。

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（1）非竞争性。增加一个消费者的边际成本为0-----收费为0-----生产者不愿生产

（2）非排斥性。“免费搭车”------生产者无法生产

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七、 社会分配不公（收入分配）

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1. 分配不公平

市场经济本身无法自动实现经济平等

收入分配不公的其他原因：垄断特权、权力寻租、歧视

政府参与公平分配的必要性

分配不公可能损及社会和政局的稳定

分配公平是正义体系的一个重要组成部分

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2.收入分配公平的标准

贫困线

贫困线就是由政府、专家和其他有关人员研究制定的某些公式计算出来的界定贫困与否

的界线。

贫困人口比重越高越不公平。

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中国农村的贫困标准：

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2008年，世界银行把原先的1美元贫困线标准修订为1.25美元。

2008年 中国785元，2009年1196元。

法国的贫困线就定在全国收入中位数的一半，近几年为每人每月650欧元（合人民币

5760元）

2007年美国单人贫困线为年收入低于10590美元（合人民币72370元）

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贫困线上调至2300元 贫困人口将过亿

2011年中央扶贫工作会议，国务院总理温家宝，在会上宣布了中央将农民

人均纯收入2300元(2010年不变价)作为新的国家扶贫标准的决定。

“大幅度提高扶贫标准，把更多低收入人口纳入扶贫范围，这是社会发展的进步，

是扶贫力度加大的重要措施。”温家宝说。

据学者测算，以2300元为标准，中国的贫困人口将上升到超过1亿人。

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城市贫困问题也浮现出来

城市“三无人员”（无依靠、无劳动能力、无生活来源 ）

2010年城市低保人口2500万人，月人均251元。

青岛低保标准。2011

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八、宏观经济波动

宏观经济总量失衡，是指宏观经济的不稳定。不稳定的宏观经济一般用物价剧烈波动、

就业率下降和经济增长率变化过多等来表示。

市场经济的运行结果，总是会出现周期性波动。经济会出现过热，经济会出现衰退，

甚至萧条。经济危机问题不是市场本身所能有效解决的。更为重要的是，人们对经济的周期性波动缺少充分的认识，比如人们不知道衰退到底什么时候会到来，等等。

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第二节 财政职能

所谓“财政职能”，指的是政府应当履行的经济职责和任务。它解决的是市场经济下政

府应当干什么的问题。财政职能问题的介绍，将概要地描述市场型政府应当履行的职责，其实质是解决政府与市场的关系问题。

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一、财政的概念及基本特征

1.财政

——是一种以国家为主体的经济行为，是政府集中一部分国民收入用于满足公共需要的收支活动，以达到优化资源配置、公平分配以及经济稳定和发展的目标。

2.特征

（1）公共性

（2）强制性和非直接偿还性

（3）收支的对称性

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二、财政的职能

（一） 资源配置职能

在市场经济下，政府和财政是为了弥补市场失效而存在的。这就是以政府的行政手段替代市场机制，去克服资源配置上的无效低效等问题。

资源配置是公共财政的首要职能

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财政配置的范围

1.提供公共产品

是财政配置资源的首要内容。它主要包括国家防务、维持正常社会秩序、建造公共工程等。

提供公共产品是政府财政的首要职责。

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（1）国家防务

国防是典型的纯公共产品，国防费用是由政府财政安排的。

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（2）公共管理

正常的社会秩序，对于市场和资本的存在与发展是必不可少的，诸如维持社会治安，

提供消防、垃圾清理等服务都如此。

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（3）建造公共工程

一是公共设施。道路、路灯、下水道、港口码头、公园和其他娱乐场所等。 二是交通等基础设施。如高速公路、桥梁、隧道等

三是水利等基础设施。