我为案防献计策(红桥刘运富)

规范流程案件防控工作是一项长期、艰巨的任务,我行应进一步查找安全管理工作中的薄弱环节,进一步细化防范管理手段,加大工作力度和深度,切实做好防范案件和风险,为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。案防是业务行为规范的前提和最低要求,只有在操作中做好案防工作才能切实提升我行的综合竞争力;只有做好案防工作,我行才能持续稳健的发展。切实提高我行的竞争力。

我为案防献计策

四川省江安县红桥支行：刘运富 近年来，随着银行利率的持续下调，以及《存款保险制度》的出台，对银行业形成强大的冲击，尤其是对规模较小的农村商业银行而言，更是严峻的挑战。然而挑战与机遇并存，越是严峻的挑战背后，越是隐藏着机遇。

代理保险产品事件多次发生储户上告银行，对银行业产生严重的负面影响，前段时间，多起储户在银行的存款不翼而飞的事件，再一次把银行推到风尖浪口，人们已经习惯性的看到此类新闻，不探缘由，就一味声讨银行，有点像目前学生与教师之间的关系。甚至当有人说银行是弱势群体的时候，全社会都笑了。

在这个“困难”的时期，我们更要严格要求自己，做好案防，防范风险，维护单位信誉。做好案防工作，要做到以下几点

1.牢记制度、规范流程。促规章制度内化于心

银行业发展到今天有相对健全的制度，每一条制度后面都有血的教训，都有人为之付出了惨痛的代价，但违规违章案件仍不断发生，主要原因是规章制度没有得到有效的执行，而影响执行力的一个重要因素是规章制度管理不到位。精简制度，使一项业务活动仅由一份制度文件受控，制度文件按岗位分类，在内部网站上发布，便于员工查询。银行还应强化制度学习培训与测试，使员工将规章制度内化于心，促使制度文件成为员工业务操作的标准、工作检查的依据和岗位培训的教材，以最大限度地降低基层员工因不了解、不熟知业务规定而产生的操作风险。

2.把好关口、强执行力。在员工入口关加强案防学习，提升风险识别、防范能力

实际工作中没有很好地执行落实制度，出现问题后又不能及时整改，导致问题的重复发生。做为员工，应该要有“合规操作，从我做起”的意识，因为合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。在日常工作中一定要严格约束自己，培养自己面对各种诱惑时的警觉性和风险防范能力，同时，重点关注制度本身有无缺陷、制度执行是否有效、业务操作系统有无缺陷、哪些环节存在控制缺失或控制过度或容易出现操作不当等问题

3.加强监督抓责任，牢记责任意识，增强对案防的重视程度

规范流程案件防控工作是一项长期、艰巨的任务,我行应进一步查找安全管理工作中的薄弱环节,进一步细化防范管理手段,加大工作力度和深度,切实做好防范案件和风险,为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。案防是业务行为规范的前提和最低要求,只有在操作中做好案防工作才能切实提升我行的综合竞争力;只有做好案防工作,我行才能持续稳健的发展。切实提高我行的竞争力。

在实际工作当中要从各支行行长做起，充分认识培养员工案防意识的重要性，加强案防工作的理念宣传工作，落实到每一个责任人，可以与全行员工签订案件防控责任书，使案件防控责任到人，不留死角。不断强化员工的案防工作意识和加强自律意识，使案防观念深入人心中，使每一位员工都形成一种自觉性。结合现实的案防实例更具体的教育员工，及时敲响警钟，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

为强化案防排查活动的监督，各支行可以设臵了专用举报信箱、公布了举报信箱、电话，接收员工对上述问题的举报，及时掌握员工的思想动态和行为表现。未及时发现问题或发现问题未及时整改到位而导致发生案件的，以及在督导检查中发现的重大违规行为和屡查屡犯的支行和个人、各行和相关责任人，采取惩戒性措施，从严从重进行查处，同时追究相关人员的责任。

4督促案防习惯的形成，案防工作要从平常细微处做起，细节决定成败。 在银行的实际工作中一定要坚持标准的流程，只有按照规定进行正常的工作，才是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。加强基层网点关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件， 我们必须让“违规就是风险，安全就是效益”的理念以及案防的观念、意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，督促每一位农商行人养成良好的习惯，坚持按照操作规程处理每一笔

规范流程案件防控工作是一项长期、艰巨的任务,我行应进一步查找安全管理工作中的薄弱环节,进一步细化防范管理手段,加大工作力度和深度,切实做好防范案件和风险,为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。案防是业务行为规范的前提和最低要求,只有在操作中做好案防工作才能切实提升我行的综合竞争力;只有做好案防工作,我行才能持续稳健的发展。切实提高我行的竞争力。

业务，把习惯性的案防操作工作融入各项业务活动之中，让案防的习惯动作成为习惯的合规操作。

5.狠抓对存在问题的整改落实，齐抓共管，源头治理。

安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。所以领导要高度重视、全行上下齐抓共管，加强对重点关注人员的帮教工作，堵塞漏洞，消除隐患，防范未然。检查是督导制度落实的最有力的武器，但如果对检查出来的问题不抓整改落实，或整改工作进行不彻底，检查的效果就会大打折扣，甚至助长检查流于形式的不良倾向。

6.完善绩效考核机制，将案防工作纳入绩效考核中。

我行要切实做到将案防经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，细化员工级别、实施分级管理，对责任心强、综合素质高的基层员工提升工资待遇、打通晋升通道；同时，应加强对违规违章人员的约束和问责并使之成为衡量工作绩效的指标之一，对案防工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或物质奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，通报批评并且追究责任，还要追究机构负责人和上级管理人员的责任。问责工作要“严”字当头。机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，提高违规成本，使之形成不敢犯

规范流程案件防控工作是一项长期、艰巨的任务,我行应进一步查找安全管理工作中的薄弱环节,进一步细化防范管理手段,加大工作力度和深度,切实做好防范案件和风险,为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。案防是业务行为规范的前提和最低要求,只有在操作中做好案防工作才能切实提升我行的综合竞争力;只有做好案防工作,我行才能持续稳健的发展。切实提高我行的竞争力。

的机制，对于理性人来说，如果违规行为很容易被发现，并且违规成本足够高，那么没有人会选择违规，所以解决违规问题的一个思路就是尽可能快地发现违规行为，并予以重罚。

7 .充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，发挥集体的力量

结合实际工作查找问题，积极听取各支行员工的意见，集思广益，群策群力。重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。促进整改工作落实。

8.切实加强我行各营业网点技防设备的管理、维护工作 各网点对技防设备的清洁、维护保养，通过对监控资料回放调阅，复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。

总之，案件防控工作是一项长期、艰巨的任务，我行应进一步查找安全管理工作中的薄弱环节，进一步细化防范管理手段，加大工作力度和深度，切实做好防范案件和风险，为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。案防是业务行为规范的前提和最低要求，只有在操作中做好案防工作才能切实提升我行的综合竞争力；只有做好案防工作，我行才能持续稳健的发展。切实提高我行的竞争力。

规范流程案件防控工作是一项长期、艰巨的任务,我行应进一步查找安全管理工作中的薄弱环节,进一步细化防范管理手段,加大工作力度和深度,切实做好防范案件和风险,为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。案防是业务行为规范的前提和最低要求,只有在操作中做好案防工作才能切实提升我行的综合竞争力;只有做好案防工作,我行才能持续稳健的发展。切实提高我行的竞争力。