我国政策性金融法立法中的若干重要问题探讨

我 国 政 策 性 金 融 法 立 法 中 的 若 干 重 要 问 题 探 讨
王学人
[ 摘要] 我 国 政 策 性 金 融 法 至今仍未出台, 业界和学界对其立 法 程序主体、监督制度及法
律责任等方面存在较大争议。从法 学角度来看, 政 策 性 金 融 法 的 法 律部门归属是经济法 中 宏
观调控法 的 调节手段法 子体系之金 融 法 , 政 策 性 金 融 机构的 法 律地位是准机关法 人, 明确这
两个基本问 题 之后, 前述的 若 干 争议问 题 就可以迎刃而解。
[ 关键词] 政 策 性 金 融 法 ; 立 法 主体; 监督; 法 律责任
[ 中图分类号]DF438 　 [ 文献标识码]A[ 文章编号]1004 —0633 (2007) 02 —076 —04
　　
一、引　言
从各国 政 策 性 银行发展历程来看, “立 法 先行”原则是
其重 要 的 成功经验, 它们大都是首先颁行专门的 政 策 性 银
行法 , 然后依法 设立 相应的 政 策 性 银行, 在政 府指定的 经
济领域内自主经营并承担风险, 比如《日本开发银行法 》、
《德国 复兴开发银行法 》、《韩国 产业银行法 》等。而我 国 政
策 性 金 融 立 法 与其它国 家相比还存在较大差距, 这表现在
我国 政 策 性 银行成立 及运行所依据的 《国 务院关于金 融 体
制改革的 决定》等行政 规范性 文件既缺乏系统性 , 又缺乏
权威性 , 而且, 它们一直没有根据不断变化着的 实际情况
进行过相应调整。目前, 对我 国 政 策 性 金 融 的 规范与管理
仍只能参照商业银行的 监管模式及其相关法 律规范进行。
立法 上的 滞后, 已经严重 制约了政 策 性 银行的 健康发展,
成为一个不容忽视的 现实问 题 。
当然, 为了解决这一问 题 , 社会各界都已经对政 策 性
金 融 法 的 立 法 必要 性 、紧迫性 及具体规范内容等进行了深
入的 分析和研究, 但总的 来看, 目前, 各方在立 法 主体、
监督制度及责任承担制度等方面并未达成共识。笔者认为,
在寻求这些具体问 题 的 答案之前, 必须先解决两个基本性
的问 题 ———政 策 性 金 融 法 的 法 律部门归属和政 策 性 金 融 机
构的 法 律属性 。因为, 根据法 学理论及立 法 规则, 法 的 法
律部门归属影响着立 法 主体的 选择及监督制度的 确定, 而
主体的 法 律地位又决定其法 律责任上的 特殊性 。所以, 在
明确了这两个法 律定性 问 题 之后, 我 国 政 策 性 金 融 法 的 立
法 主体、监督制度及法 律责任等问 题 才可能迎刃而解。为
此, 在下文中 , 笔者将首先针对政 策 性 金 融 法 的 法 律部门
归属及政 策 性 金 融 机构的 法 律地位问 题 进行分析, 然后针
对我 国 政 策 性 金 融 法 的 立 法 主体、监督制度及法 律责任等
立 法 中 的 重 要 问 题 阐述一些个人见解, 以期能收抛砖引玉
之效。
二、政 策 性 金 融 法 的 法 律部门归属
在制定政 策 性 金 融 法 之前, 需要 首先明确其法 律部门
归属, 从而回答该法 的 立 法 主体选择、立 法 程序采用及相
应监督制度等问 题 。
首先, 政 策 性 金 融 法 应属于我 国 现行法 律体系中 的 经
济法 。依据法 律规范所调整的 不同领域的 社会关系及调整
的不同方法 , 我 国 现行法 律体系包括宪法 、行政 法 、民法 、
经济法 、刑法 、劳动法 、婚姻家庭法 及诉讼法 等法 律部门。
其中 , 经济法 , 是指“调整社会经济关系的 法 规的 总
称”,
〔1〕
是“国 家领导、组织、管理经济的 重 要 手段”
〔2〕
。政
策 性 金 融 是政 府为贯彻产业政 策 、实现宏观经济目标及满
足社会政 治需要 等而采用的 特殊金 融 手段和工具。政 策 性
金融 法 , 是指规定调整与政 策 性 金 融 有关的 各种社会关系
的法 律规范总和。可见, 政 策 性 金 融 法 是政 府实施经济管
理的 法 律依据之一。因此, 政 策 性 金 融 法 应属于我 国 现行
法 律体系中 的 经济法 。
其次, 政 策 性 金 融 法 应属于经济法 中 的 宏观调控法 。
经济法 通常包括市场规制法 (或称市场管理法 ) 和宏观调
控法 , 这两类法 在“产生顺序、解决问 题 、功能作用、调
整性 质、调整原则等方面”
〔3〕
都存在明显的 差异。市场规制
法 , 是指规定政 府为防止市场失灵, 维护市场秩序, 促进
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天府新论2007 年第2 期　　　　　　　　　　　　　　　我 国 政 策 性 金 融 法 立 法 中 的 若 干 重 要 问 题 探 讨
繱 [ 收稿日期] 2006 —09 —15
[ 作者简介] 王学人, 四川大学经济学院博士研究生。　四川成都　610064