金融行业互联网营销展业研究报告

金融行业互联网营销展业研究

薛 涛
新华信托 研究部

摘要：在除信托行业以外的其他金融行业，通过互联网进行营销并开展业务已经成为行
业内的通行做法，包括银行、证券公司、保险公司以及基金管理公司等在内的各类金融机构
已经形成了一整套开展互联网业务的完善运营体系。相比其他金融机构，信托行业由于种种
原因，在互联网营销展业方面发展相对滞后，本研究报告试图在对互联网营销展业进行理论
分析的基础上，通过对包括银行、证券公司、基金公司以及第三方财富管理公司等在内的机
构互联网营销展业的开展情况进行实证研究，进而得出信托业进行互联网营销展业可以借鉴
的经验，用以指引信托公司利用好互联网工具开展包括产品营销和财富管理在内的业务。

目录
一、金融行业IT 建设概述 .............................................................................................................. 1
二、互联网营销展业的内涵与外延 ............................................................................................... 3
（一）互联网营销展业的本质 ............................................................................................... 3
（二）互联网营销展业的特点 ............................................................................................... 4
（三）互联网营销展业需要注意的问题 ............................................................................... 5
三、金融行业互联网营销展业研究 ............................................................................................... 6
（一）概述 ............................................................................................................................... 6
1、研究对象 ..................................................................................................................... 6
2、研究内容和方法 ......................................................................................................... 6
（二）目标机构互联网网站对比分析 ................................................................................... 6
1、金融同业网站的结构 ................................................................................................. 6
2、内容区分析 ................................................................................................................. 8
3、功能区分析 ................................................................................................................. 9
四、信托公司互联网营销展业建议 ............................................................................................. 17
（一）认真学习同业互联网营销展业的先进经验 ............................................................. 17
（二）尽快制定适合信托业务的互联网战略 ............. ........................................................ 17
（三）尽快将系统平台建设工作提上日程 ......................................................................... 18
（四）重视对平台建设软硬件和人力资源投入 ................................................................. 18