黑龙江基金从业：基金的认购、申购和赎回模拟试题答案

　　黑龙江基金从业：基金的认购、申购和赎回模拟试题

　　一、单项选择题（共24题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

　　1、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的__倍。

　　A．5

　　B．10

　　C．20

　　D．50

　　2、根据层次结构，证券市场可以分为__。

　　A．初级市场和次级市场

　　B．发行市场和交易市场

　　C．一级市场和二级市场

　　D．股票市场和债券市场

　　3、股票型基金的风险分析常用指标有__。

　　A．持股集中度

　　B．贝塔系数

　　C．持股数量

　　D．行业投资集中度

　　4、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。

　　A．3

　　B．5

　　C．6

　　D．10

　　5、审慎监管原则主要是针对基金管理人__的监管。

　　A．清偿能力

　　B．盈利能力

　　C．资本调节能力

　　D．融资能力

　　6、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

　　A．易入原则

　　B．可测原则

　　C．成长原则

　　D．识别原则

　　7、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。

　　A．对基金业实行严格监管

　　B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击

　　C．强制性信息披露

　　D．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配

　　8、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。

　　A．基金分红政策

　　B．基金的持股集中度

　　C．留存收益

　　D．基金行业投资集中度

　　9、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的____列入公司法定积金。 A：百分之五

　　B：百分之十

　　C：百分之五至百分之十

　　D：没有规定

　　10、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。

　　A．以长期投资的权益投资工具为主

　　B．以偏进取的平衡资产配置为主

　　C．以偏保守的平衡资产配置为主

　　D．以固定收益工具为主

　　11、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。

　　A．零息债券

　　B．附息债券

　　C．息票累计债券

　　D．浮动利率债券

　　12、股票型基金的收益特征是__。

　　A．高风险、高收益

　　B．低风险、高收益

　　C．低风险、低收益

　　D．零风险、低收益

　　13、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。

　　A．0.4%

　　B．0.3%

　　C．0.2%

　　D．0.1%

　　14、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

　　A．公司风险控制理念

　　B．投资风险控制的情况

　　C．公司合规经营情况

　　D．公司风险控制组织架构情况

　　15、金融机构发行债券的目的包括__。

　　A．筹资用于某种特殊用途

　　B．增加核心资本

　　C．提高被动负债

　　D．改变本身资产负债结构

　　16、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订__，明确双方的权利和义务。

　　A．书面代销协议

　　B．书面委托协议

　　C．书面交易协定

　　D．书面合作协议

　　17、着重对管理公司本身素质的衡量属于____

　　A：基金衡量

　　B：公司衡量

　　C：微观衡量

　　D：绝对衡量

　　18、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有__。

　　A．中国证监会

　　B．各地方证监局

　　C．证券交易所

　　D．中国证券业协会

　　19、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是__。

　　A．增长型基金

　　B．指数型基金

　　C．混合型基金

　　D．平衡型基金

　　20、基金托管人应当对基金管理人编制的__等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。

　　A．基金资产净值

　　B．基金份额申购、赎回价格

　　C．基金定期报告

　　D．定期更新的招募说明书

　　21、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。

　　A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额

　　B．基金份额净值=基金负债/基金总份额

　　C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债

　　D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

　　22、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

　　A．投资人交易时间外的申请均视为无效

　　B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

　　C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

　　D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

　　23、下列关于基金托管费的说法正确的是__。

　　A．股票型基金的年托管费率一般为0.25%

　　B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间

　　C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间

　　D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%

　　24、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告____次。 A：1

　　B：2

　　C：3

　　D：4

　　二、多项选择题（共24题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

　　1、目前，我国ETF的最小申购、赎回单位一般为__。

　　A．10万份或50万份

　　B．50万份或100万份

　　C．100万份或150万份

　　D．100万份或200万份

　　2、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。

　　A．金融期货

　　B．交易所交易期权

　　C．金融远期合约

　　D．权证

　　3、证券市场监管的对象包括__。

　　A．证券发行主体

　　B．证券公司

　　C．证券经营机构

　　D．证券服务机构

　　4、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。

　　A．对资产配置的动态调整

　　B．其重要性在于市场上存在着系统性风险

　　C．它是长期的、稳定的配置策略

　　D．它一般不受短期市场波动的影响

　　5、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。

　　A．担保债券

　　B．抵押债券

　　C．优先股票

　　D．普通股票

　　6、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。

　　A．利率互换

　　B．现金互换

　　C．信用互换

　　D．保证金互换

　　7、下列属于金融衍生工具的有__。

　　A．金融远期合约

　　B．金融债券

　　C．金融期权

　　D．金融互换

　　8、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有__。

　　A．夏普指标

　　B．特雷诺指标

　　C．Stutzer指标

　　D．詹森指标

　　9、货币市场基金的份额净值__。

　　A．固定在1元人民币

　　B．随市场利率的上升而减少

　　C．随市场利率的上升而增加

　　D．随平均剩余期限的增加而增加

　　10、股票型基金的分析一般从__入手。

　　A．业绩

　　B．风险

　　C．久期

　　D．投资组合

　　11、基金销售监管的原则具体包括__。

　　A．依法监管原则

　　B．公开、公平、公正原则

　　C．监管与自律并重原则

　　D．监管的连续性和有效性原则

　　12、广义的有价证券包括__。

　　A．商品证券

　　B．资本证券

　　C．合同文本

　　D．货币证券

　　13、基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于____个月。

　　A：3

　　B：6

　　C：9

　　D：12

　　14、基金产品风险评价的依据不包括__。

　　A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　B．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　C．基金管理人对该基金未来收益率的预测

　　D．基金成立以来有无违规行为发生

　　15、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。

　　A．小于等于

　　B．大于等于

　　C．小于

　　D．大于

　　16、基金营销实务中，采用__，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。

　　A．缘故法

　　B．介绍法

　　C．陌生拜访法

　　D．寻亲问友法

　　17、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

　　A．开放式基金转换

　　B．开放式基金非交易过户

　　C．开放式基金份额的转托管

　　D．开放式基金份额的冻结

　　18、基金资产的所有者是__。

　　A．基金份额持有人

　　B．基金管理人

　　C．基金托管人

　　D．基金公司

　　19、__指明了该债券的债务主体。

　　A．债券票面

　　B．债券持有人名称

　　C．债券发行者名称

　　D．债券承销机构名称

　　20、股价的涨跌与公司的盈利的变化__。

　　A．同时发生，变化幅度也相同

　　B．不同时发生，但变化幅度相同

　　C．同时发生，但变化幅度不相同

　　D．不同时发生，变化幅度也不相同

　　21、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括__。

　　A．分享基金财产收益

　　B．参与分配清算后的基金财产

　　C．按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

　　22、货币市场基金最适于__的投资者。

　　A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合

　　B．有较高风险承受能力，关注资本增值

　　C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益

　　D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高

　　23、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__。

　　A．投资形式

　　B．负债形式

　　C．融资形式

　　D．资产形式

　　24、____在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

　　A：封闭式基金

　　B：开放式基金

　　C：契约型基金

　　D：公司型基金