黑龙江2015年下半年基金从业资格：混合基金考试试卷答案

　　黑龙江2015年下半年基金从业资格：混合基金考试试卷

　　一、单项选择题（共24题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

　　1、基金销售机构内部控制的目标是__。

　　A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整

　　B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

　　C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

　　D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

　　2、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

　　A．微观环境

　　B．宏观环境

　　C．内部环境

　　D．外部环境

　　3、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括__、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　A．审计费

　　B．律师费

　　C．上市年费

　　D．信息披露费

　　4、下列基金类型中投资风险最高的是__。

　　A．债券型基金

　　B．货币市场基金

　　C．股票型基金

　　D．混合型基金

　　5、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。

　　A．产品推介会

　　B．发放宣传手册

　　C．电视广告

　　D．报刊

　　6、根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存__年，交易记录自交易记账当年计起至少保存__年。

　　A．15；10

　　B．10；10

　　C．15；15

　　D．10；15

　　7、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。

　　A．基金管理人、基金托管人

　　B．基金募集

　　C．基金交易、管理、托管

　　D．基金信息披露、销售

　　8、当基金份额净值计价出现错误时，____应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

　　A：基金管理人

　　B：基金托管人

　　C：基金登记机构

　　D：监管部门

　　9、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对__买卖基金的差价收入征收营业税。

　　A．银行

　　B．非银行金融机构

　　C．个人

　　D．非金融机构

　　10、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。

　　A．一步转托管

　　B．两步转托管

　　C．多步转托管

　　D．直接转托管

　　11、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有__。

　　A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

　　B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行

　　C．基金申报价格最小变动单位为0.001元

　　D．买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出

　　12、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是__。

　　A．为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构

　　B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

　　C．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

　　D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

　　13、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

　　A．易入原则

　　B．可测原则

　　C．成长原则

　　D．识别原则

　　14、在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的__的高低决定的。

　　A．利息收入

　　B．红利收入

　　C．预期报酬率

　　D．差价收入

　　15、__的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。

　　A．零息债券

　　B．浮动利率债券

　　C．息票累积债券

　　D．附息债券

　　16、基金合同是约定基金管理人、____和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。

　　A：商业银行

　　B：基金公司

　　C：基金托管人

　　D：证券公司

　　17、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。 A：1

　　B：2

　　C：3

　　D：5

　　18、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

　　A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

　　B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制

　　C．具备基金销售费率的监控机制

　　D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

　　19、防范基金销售机构合规风险的措施不包括__。

　　A．要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失

　　B．要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循

　　C．基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识

　　D．要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作

　　20、以下关于公司型基金的正确表述是____

　　A：基金公司是独立的法人机构

　　B：基金公司不是独立的法人机构

　　C：在国际上一定不是上市基金

　　D：肯定是封闭基金

　　21、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。

　　A．股票

　　B．基金

　　C．债券

　　D．证券衍生品

　　22、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。

　　A．公司股东情况

　　B．公司经营情况

　　C．公司的沿革情况

　　D．公司董事会和监事会情况

　　23、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____

　　A：提前终止基金合同

　　B：基金扩募或者延长基金合同期限

　　C：更换基金管理公司的高级管理人员

　　D：更换基金管理人、基金托管人

　　24、分析和评价基金经理可以从以下__等方面进行考察。

　　A．从业经验

　　B．过往业绩

　　C．投资理念

　　D．操作风格

　　二、多项选择题（共24题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

　　1、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是__。

　　A．成长型基金→收入型基金→平衡型基金

　　B．成长型基金→平衡型基金→收入型基金

　　C．收入型基金→成长型基金→平衡型基金

　　D．收入型基金→平衡型基金→成长型基金

　　2、证券的__通过证券的转让实现。

　　A．期限性

　　B．收益性

　　C．流动性

　　D．风险性

　　3、按__分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。

　　A．证券发行主体的不同

　　B．是否在证券交易所挂牌交易

　　C．募集方式

　　D．证券所代表的权利性质

　　4、根据规定，证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。

　　A：基金保管机构

　　B：基金保险机构

　　C：基金代理机构

　　D：基金管理机构

　　5、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。

　　A．公司章程

　　B．内部控制大纲

　　C．公司基本管理制度

　　D．部门规章制度

　　6、通常，基金管理人的风险控制体系包括__。

　　A．风险控制的组织体系

　　B．风险控制的决策体系

　　C．风险控制的内控体系

　　D．风险控制的制度体系

　　7、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。

　　A．基金资产总值

　　B．基金资产净值

　　C．基金份额净值

　　D．基金份额总值

　　8、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是__。

　　A．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

　　B．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

　　C．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　D．向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

　　9、基金管理人应当自基金合同生效之日起____个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

　　A：3

　　B：6

　　C：9

　　D：12

　　10、以下哪种费用不可以从基金财产中列支____

　　A：申购费

　　B：基金托管费

　　C：信息披露费

　　D：基金管理费

　　11、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，____外部经营风险则与那些超出公司控制的环境因素(如公司所处的政治环境和经济环境)相联系。 A：再投资风险

　　B：流动性风险

　　C：外部经营风险

　　D：内部经营风险

　　12、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

　　A．份额申购

　　B．金额申购

　　C．金额赎回

　　D．份额赎回

　　13、QDII基金面临的风险有__。

　　A．汇率风险

　　B．流动性风险

　　C．国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

　　D．QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险

　　14、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并

　　经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是__。

　　A．净资产和资本充足率符合有关规定

　　B．所有人员都要取得基金从业资格

　　C．有安全高效的清算、交割系统

　　D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　15、__指明了该债券的债务主体。

　　A．债券票面

　　B．债券持有人名称

　　C．债券发行者名称

　　D．债券承销机构名称

　　16、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是__。

　　A．客户沟通

　　B．客户寻找

　　C．确定基金销售目标市场

　　D．客户的促成

　　17、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为__。

　　A．所有权

　　B．财产支配权

　　C．债权

　　D．财产使用权

　　18、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有__。

　　A．选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率

　　B．定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者

　　C．基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险

　　D．基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点

　　19、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是____

　　A：登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字

　　B：涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险

　　C：引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

　　D：引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

　　20、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

　　A．金融期权

　　B．金融期货

　　C．金融互换

　　D．结构化金融衍生工具

　　21、、是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

　　A：签署基金合同

　　B：基金募集

　　C：基金运作

　　D：基金终止

　　22、基金持有人享有__等法定权利。

　　A．分享基金财产收益

　　B．基金资产运作管理权

　　C．剩余基金资产分配权

　　D．基金资产保管权

　　23、证券市场中介机构是指____

　　A：进行证券的发行、交易的各类机构

　　B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门

　　C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构

　　D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业

　　24、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。

　　A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

　　B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值

　　C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值

　　D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值