黑龙江2017年上半年基金基础知识：基金市场的服务机构考试试题答案

　　黑龙江2017年上半年基金基础知识：基金市场的服务机构

　　考试试题

　　一、单项选择题（每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

　　1、以下说法正确的是____

　　A：封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行

　　B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行

　　C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位

　　D：开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位

　　2、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。

　　A．揭示基金某一阶段的风险收益特征

　　B．展现基金业绩取得的原因

　　C．通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势

　　D．为投资者的投资做决策

　　3、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__

　　A．1/3；3

　　B．1/3；5

　　C．1/2；3

　　D．1/2；5

　　4、基金托管人内部控制制度的原则包括__。

　　A．合法性原则

　　B．完整性原则

　　C．审慎性原则

　　D．独立性原则

　　5、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

　　A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露

　　B．开放日的收益公告，应在当日进行披露

　　C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率

　　D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率

　　6、考察基金经理从业经验的要点包括__。

　　A．基金经理的教育背景

　　B．基金经理从业年限

　　C．基金经理的履历

　　D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况

　　7、债券是实际运用的__的证书。

　　A．流动资本

　　B．固定资本

　　C．虚拟资本

　　D．真实资本

　　8、初次购买封闭式基金的价格为__元。

　　A．1

　　B．0.99

　　C．0.999

　　D．1.01

　　9、平衡型基金是指__。

　　A．既注重资本增值，又注重当期收入的一类基金

　　B．由各种基金混合而成的基金

　　C．投资于各种股票的基金

　　D．同时以股票、债券为投资对象的基金

　　10、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

　　A．证券市场价值

　　B．证券化率

　　C．证券市场指数

　　D．证券种类

　　11、在公告的____日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

　　A：15

　　B：30

　　C：45

　　D：60

　　12、我国封闭式基金实行__日交割、交收。

　　A．T+1

　　B．T+2

　　C．T+3

　　D．T+4

　　13、某开放式基金的管理费率为1.2%，申购费率1.3%，托管费率0.3%。某投资者以20000元现金申购该基金，若当日基金份额净值为1.290元，则该投资者得到的基金份额是__份。

　　A．11549.54

　　B．12546.54

　　C．15304.91

　　D．15546.91

　　14、目前，我国债券型基金的管理费率一般在__之间。

　　A．0.5%～1.0%

　　B．0.25%～1.0%

　　C．0.25%～0.5%

　　D．0.5%～0.75%

　　15、下列各项中，不属于基金营销核心内容的是__。

　　A．产品

　　B．费率

　　C．渠道

　　D．包销

　　16、对表现好的基金衡量会涉及到____的选择问题。

　　A：业绩计算时期

　　B：操作策略

　　C：风险水平

　　D：比较基准

　　17、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。

　　A．基金分红

　　B．已实现收益

　　C．份额净值增长率

　　D．日每万份基金净收益

　　18、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向__支付基金收益。

　　A．基金自律组织

　　B．基金监管部门

　　C．基金托管人

　　D．基金份额持有人

　　19、前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括__。

　　A．开户、基金投资人风险承受能力调查和评价

　　B．为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息

　　C．基金投资人账户冻结申请、账户解冻申请

　　D．基金投资人信息修改、销户、密码管理

　　20、____是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。

　　A：本期利润

　　B：本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额

　　C：期末可供分配利润

　　D：未分配利润

　　21、基金市场营销的控制过程不包括__。

　　A．管理部门设定具体的市场营销目标

　　B．制定市场营销计划

　　C．衡量企业在市场中的销售业绩

　　D．管理部门评估广告投入效果

　　22、计算基金份额净值的收益率指标有__。

　　A．到期收益率

　　B．时间加权收益率

　　C．年化收益率

　　D．几何平均收益率

　　二、多项选择题（每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

　　1、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。

　　A．ETF通常采用完全被动式管理方法

　　B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行

　　C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

　　D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

　　2、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。__

　　A．5%；25%

　　B．10%；25%

　　C．5%；20%

　　D．10%；20%

　　3、关于公司债券，下列说法正确的有__。

　　A．公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券

　　B．有些国家允许非股份制企业发行公司债券

　　C．公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要

　　D．公司债券的风险性低于政府债券和金融债券

　　4、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。

　　A．资本公积金

　　B．股本账户

　　C．盈余公积

　　D．留存收益

　　5、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。

　　A．3

　　B．4

　　C．5

　　D．6

　　6、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是__。

　　A．净资产和资本充足率符合有关规定

　　B．所有人员都要取得基金从业资格

　　C．有安全高效的清算、交割系统

　　D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　7、关于ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有__。

　　A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

　　B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行

　　C．基金申报价格最小变动单位为0.01

　　D．买入申报数量为1000份及其整数倍，不足1000份的部分可以卖出

　　8、根据中国证监会对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按__为基础收取。

　　A．基金面值

　　B．认购金额

　　C．净认购金额

　　D．认购费率

　　9、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。

　　A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务

　　B．承诺利用基金资产进行利益输送

　　C．直接代理客户进行基金认购

　　D．与投资者以口头约定亏损分担

　　10、在我国，__负责对基金活动实施监管。

　　A．中国证监会

　　B．中国银监会

　　C．中国保监会

　　D．中国证券业协会

　　11、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。

　　A．复苏阶段——股价下跌

　　B．高涨阶段——股价上涨

　　C．危机阶段——股价低迷

　　D．萧条阶段——股价回升

　　12、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。

　　A．50%

　　B．60%

　　C．80%

　　D．90%

　　13、中央银行作为证券发行主体，主要涉及__。

　　A．中央银行股票

　　B．中央银行债券

　　C．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

　　D．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权

　　14、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有__。

　　A．计算比较简便，并考虑到分红的时间价值

　　B．其假设前提是基金的分红金额全部进行红利再投资

　　C．可以视为基金收益率的一种近似计算

　　D．可以准确地反映基金经理的真实投资能力

　　15、属于基金市场服务机构的有__。

　　A．注册登记机构

　　B．基金销售机构

　　C．基金评级机构

　　D．律师事务所和会计师事务所

　　16、货币市场基金最适于__的投资者。

　　A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合

　　B．有较高风险承受能力，关注资本增值

　　C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益

　　D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高

　　17、在我国，基金的募集期限一般不得超过__个月。

　　A．3

　　B．6

　　C．12

　　D．15

　　18、当前我国基金营销渠道包括__。

　　A．保险公司

　　B．基金超市

　　C．证券公司

　　D．证券咨询机构

　　19、基金经理管理基金未满____的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。

　　A：3个月

　　B：半年

　　C：9个月

　　D：1年

　　20、目前在我国，__可以担任基金托管人。

　　A．中国工商银行股份有限公司

　　B．中国人寿保险股份有限公司

　　C．中国银河证券股份有限公司

　　D．中国华融资产管理公司

　　21、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得__。

　　A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

　　B．以低于成本的销售费率销售基金

　　C．在基金募集期间对认购费打折

　　D．承诺利用基金资产进行利益输送

　　22、下列属于股指期货功能的有__。

　　A．系统风险规避功能

　　B．资产配置功能

　　C．跨期交易功能

　　D．价格发现功能