黑龙江基金从业：基金销售基础试题答案

　　黑龙江基金从业：基金销售基础试题

　　本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

　　一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

　　1、根据投资目标的不同，基金可以分为__。

　　A．契约型基金与公司型基金

　　B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金

　　C．主动型基金和被动(指数)型基金

　　D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)

　　2、在基金合同生效的____，基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

　　A：当日

　　B：次日

　　C：第三日

　　D：第五日

　　3、以下属于货币证券的有__。

　　A．商业汇票

　　B．商业本票

　　C．银行汇票

　　D．金融债券

　　4、基金管理人的职责不包括__。

　　A．资产保管

　　B．基金估值

　　C．基金营销

　　D．会计复核

　　5、关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法正确的有__。

　　A．当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数

　　B．当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷诺指数可能较好，但夏普指数可能较差

　　C．通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高

　　D．特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散程度作出考察

　　6、企业补充流动资金的重要手段是__。

　　A．发行股票

　　B．发行短期债券

　　C．发行长期债券

　　D．购买政府债券

　　7、《证券法》规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限__。

　　A．不得超过30日

　　B．不得少于30日，并不得超过60日

　　C．不得少于60日，并不得超过90日

　　D．不得少于90日

　　8、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括__。

　　A．完善销售人员招聘程序

　　B．建立科学合理的销售绩效评价体系

　　C．建立健全基金销售人员管理档案

　　D．建立员工培训制度

　　9、在我国，封闭式基金的存续期应在__年以上。

　　A．3

　　B．5

　　C．10

　　D．15

　　10、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。

　　A．关注评价机构的合规性

　　B．避免在不同类型基金中比较

　　C．不简单按评级买基金

　　D．正确理解等级高低的含义

　　11、初次购买封闭式基金的价格为__元。

　　A．1

　　B．0.99

　　C．0.999

　　D．1.01

　　12、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。

　　A．基金份额净值

　　B．基金市场供求关系

　　C．基金发行时的面值

　　D．基金发行时的价格

　　13、一般情况下，优先股票的股息率是__的，其持有者的股东权利受到一定限制。

　　A．不确定

　　B．固定

　　C．随公司盈利变化而变化

　　D．浮动

　　14、中国证监会内部设有____，具体承担基金监管职责。

　　A：发行监管部

　　B：市场监管部

　　C：法律部

　　D：基金监管部

　　15、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有__。

　　A．开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额

　　B．开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例

　　C．开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配

　　D．根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红

　　16、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。

　　A．25%

　　B．30%

　　C．45%

　　D．50%

　　17、分析和评价基金经理可以从以下__等方面进行考察。

　　A．从业经验

　　B．过往业绩

　　C．投资理念

　　D．操作风格

　　18、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。

　　A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜

　　B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责

　　C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨

　　D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算

　　19、封闭式基金的交易原则是__。

　　A．机构投资者优先

　　B．价格优先，时间优先

　　C．单笔交易量大者优先

　　D．大宗交易优先

　　20、计算基金份额净值的收益率指标有__。

　　A．到期收益率

　　B．时间加权收益率

　　C．年化收益率

　　D．几何平均收益率

　　21、____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。

　　A：保护投资者利益

　　B：保证市场的公平、效率和透明

　　C：降低系统风险

　　D：推动基金业的规范发展

　　22、下列说法不正确的是__。

　　A．基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人

　　B．基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权

　　C．基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的

　　D．基金托管人是开展基金一切活动的中心

　　23、按____分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。 A：证券的交易主体不同

　　B：证券交易的场所

　　C：证券所代表的权利性质

　　D：证券所代表的利益性质

　　24、基金运作发生的费用____基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。

　　A：大于

　　B：小于

　　C：等于

　　D：大于或等于

　　25、证券的基本功能不包括____

　　A：筹资投资功能

　　B：定价功能

　　C：资本配置功能

　　D：规避风险功能

　　26、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__

　　A．承诺利用基金资产进行利益输送

　　B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处

　　C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

　　D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　27、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。

　　A．60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金

　　B．80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金

　　C．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金

　　D．70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金

　　28、《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于__人民币。

　　A．2000万元

　　B．5000万元

　　C．3亿元

　　D．5亿元

　　29、由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于____

　　A：可能现金替代

　　B：禁止现金替代

　　C：可以现金替代

　　D：必须现金替代

　　30、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。

　　A．零息债券

　　B．附息债券

　　C．息票累计债券

　　D．浮动利率债券

　　二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

　　1、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。

　　A．基金托管银行出具的基金业绩复核函

　　B．基金宣传推介材料的形式和用途说明

　　C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

　　D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

　　2、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为__。

　　A．零息债券

　　B．附息债券

　　C．息票累积债券

　　D．浮动利率债券

　　3、__应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。

　　A．基金投资者

　　B．基金份额持有人大会

　　C．基金托管人

　　D．基金管理公司

　　4、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。

　　A．3

　　B．5

　　C．8

　　D．10

　　5、关于基金托管费计提标准，下列说法不正确的是__。

　　A．通常基金规模越大，基金托管费率越低

　　B．基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系

　　C．股票型基金的年托管费率一般为0.25%

　　D．货币市场基金的年托管费率一般为0.15%

　　6、__不追求取得超越市场表现。

　　A．主动型基金

　　B．被动型基金

　　C．增长型基金

　　D．混合型基金

　　7、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。

　　A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用

　　B．股票一般没有期限性

　　C．股票可以视为无期证券

　　D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求

　　8、政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。

　　A．股票

　　B．债券

　　C．开放式基金

　　D．封闭式基金

　　9、如果基金募集不成立，则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。 A：证券登记结算公司

　　B：基金管理人

　　C：基金托管人

　　D：监管机构

　　10、关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有__。

　　A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理

　　B．应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作

　　C．应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账

　　D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账

　　11、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。

　　A．维护与客户的关系

　　B．选择适合的投资方式

　　C．选择合适的营销时机

　　D．提供便利条件，降低客户成本

　　12、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额__的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。

　　A．5%

　　B．10%

　　C．20%

　　D．30%

　　13、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。

　　A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的

　　B．股东每持有一份股份，就有一票表决权

　　C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

　　D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权

　　14、以下关于债券与股票的比较正确的是__。

　　A．债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定

　　B．债券是一种有期投资，股票是一种无期投资

　　C．股票风险较小，债券风险相对较大

　　D．发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司

　　15、债券的票面要素包括__。

　　A．票面价值

　　B．到期期限

　　C．票面利率

　　D．发行者名称

　　16、通常，开放式基金的直销方式有__。

　　A．邮寄

　　B．电话

　　C．互联网

　　D．直销队伍

　　17、金融衍生工具的功能包括__。

　　A．套期保值功能

　　B．价格发现功能

　　C．投机功能

　　D．套利功能

　　18、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。

　　A．1 000万

　　B．5 000万

　　C．1亿

　　D．3亿

　　19、预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高于它在标准普尔500种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权____

　　A：消极的股票风格管理及应用

　　B：积极的股票风格管理及应用

　　C：混合的股票风格管理及应用

　　D：独立的股票风格管理及应用

　　20、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细的规定。如最近三个会计年度的年末净资产均不低于____亿元人民币。

　　A：10

　　B：20

　　C：30

　　D：40

　　20、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细的规定。如最近三个会计年度的年末净资产均不低于____亿元人民币。

　　A：10

　　B：20

　　C：30

　　D：40

　　21、与债券相比，债券型基金__。

　　A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险

　　B．也面临着信用风险

　　C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限

　　D．分散了系统风险

　　22、基金行业对外开放程度不断提高的表现有__。

　　A．合资基金管理公司数量不断增加

　　B．基金管理公司业务走向多元化

　　C．QDⅡ的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场

　　D．个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者

　　23、普通股股东一般不享有__。

　　A．公司重大决策参与权

　　B．公司资产收益权

　　C．优先认股权

　　D．优先剩余资产分配权

　　24、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。

　　A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新

　　B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回

　　C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象

　　D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

　　25、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

　　A．10天

　　B．10个工作日

　　C．20天

　　D．20个工作日

　　26、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的__。

　　A．市场准入监管

　　B．日常持续监管

　　C．现场检查

　　D．非现场检查

　　27、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。

　　A．高于份额面值

　　B．等于份额面值

　　C．不高于份额面值

　　D．不低于份额面值

　　28、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____

　　A：是委托人、受益人与受托人的关系

　　B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理

　　C：是所有者和经营者之间的关系

　　D：是相互制衡的关系

　　29、、是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

　　A：签署基金合同

　　B：基金募集

　　C：基金运作

　　D：基金终止

　　30、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

　　A．资产类

　　B．负债类

　　C．资产负债共同类

　　D．所有者权益类和损益类