黑龙江2017年上半年基金从业资格：基金的监管考试题答案

　　黑龙江2017年上半年基金从业资格：基金的监管考试题

　　一、单项选择题

　　1、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。

　　A．1

　　B．0.1

　　C．0.01

　　D．0.001

　　2、按____分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。 A：证券的交易主体不同

　　B：证券交易的场所

　　C：证券所代表的权利性质

　　D：证券所代表的利益性质

　　3、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事__年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务的工作经历。

　　A．2；4

　　B．3；5

　　C．3；4

　　D．2；5

　　4、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。

　　A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核

　　B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度

　　C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产

　　D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统

　　5、基金年度报告应该在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。

　　A．15

　　B．45

　　C．60

　　D．90

　　6、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备__条件的，方可成立。

　　A．基金募集份额总额不少于3亿份

　　B．基金募集份额总额不少于2亿份

　　C．基金募集金额不少于2亿元人民币

　　D．基金份额持有人不少于200人

　　7、下列说法正确的是____

　　A：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人

　　B：我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费

　　C：我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%

　　D：股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率

　　8、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。

　　A．宣传推介基金

　　B．发售基金份额

　　C．办理基金份额申购和赎回

　　D．基金产品创新

　　9、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。

　　A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化

　　B．参与市场的主体具有完全平等的权利

　　C．监管部门执法必须公正

　　D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

　　10、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

　　A．公司风险控制理念

　　B．投资风险控制的情况

　　C．公司合规经营情况

　　D．公司风险控制组织架构情况

　　11、对基金公司的分析和评价可以从__等方面进行考察。

　　A．公司概况

　　B．投资和研究能力

　　C．风险控制能力

　　D．营销能力

　　12、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。

　　A．佣金

　　B．过户费

　　C．经手费

　　D．证管费

　　13、基金利润主要包括__。

　　A．利息收入

　　B．投资收益

　　C．公允价值变动损益

　　D．其他收入

　　14、根据层次结构，证券市场可以分为__。

　　A．初级市场和次级市场

　　B．发行市场和交易市场

　　C．一级市场和二级市场

　　D．股票市场和债券市场

　　15、证券市场的自律性组织有__。

　　A．证券交易所

　　B．中国证监会

　　C．证券公司

　　D．证券业协会

　　16、自律性组织包括__。

　　A．证券交易所

　　B．证券公司

　　C．证监会

　　D．证券业协会

　　17、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　A．3

　　B．5

　　C．8

　　D．10

　　18、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是__。

　　A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税

　　B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税

　　C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税

　　D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税

　　19、申购赎回ETF采用__方式。

　　A．金额申购

　　B．份额申购

　　C．金额赎回

　　D．份额赎回

　　20、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。

　　A．3

　　B．5

　　C．7

　　D．9

　　21、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__

　　A．1/3；3

　　B．1/3；5

　　C．1/2；3

　　D．1/2；5

　　二、多项选择题

　　1、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。

　　A．100；10

　　B．100；20

　　C．200；10

　　D．200；20

　　2、小李有30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。

　　A．1

　　B．2

　　C．3

　　D．4

　　3、基金管理公司最高的决策机构是__。

　　A．研究部

　　B．交易部

　　C．投资部

　　D．投资决策委员会

　　4、对基金市场营销理解正确的有__。

　　A．市场营销以投资者的需求为核心

　　B．基金市场营销只是基金公司向客户销售基金产品的活动

　　C．市场营销涉及产品组合的设计、销售、售后服务等一系列活动

　　D．市场营销的内涵根据实际情况不断变化发展

　　5、__指明了该债券的债务主体。

　　A．债券票面

　　B．债券持有人名称

　　C．债券发行者名称

　　D．债券承销机构名称

　　6、《证券投资基金销售管理办法》出台后，__开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。

　　A．证券公司

　　B．证券咨询机构

　　C．基金管理公司直销中心

　　D．专业基金销售公司

　　7、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。

　　A．基金销售服务费；印花税

　　B．基金交易费；印花税

　　C．基金销售服务费；佣金

　　D．基金交易费；佣金

　　8、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有__。

　　A．仓位型跟踪误差

　　B．费用型跟踪误差

　　C．结构型跟踪误差

　　D．交易型跟踪误差

　　9、下列属于基金销售客户服务规范的有__。

　　A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序

　　B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核

　　C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

　　D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为

　　10、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要__。

　　A．提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况

　　B．披露内部监察报告

　　C．披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况

　　D．披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限

　　11、ETF与投资者交换的是__。

　　A．现金

　　B．一篮子股票

　　C．一篮子债券

　　D．基金份额

　　12、开放式基金注册登记机构的主要职责包括__。

　　A．建立并管理投资者基金份额账户

　　B．负责基金份额登记，确认基金交易

　　C．发放红利

　　D．建立并保管基金投资者名册

　　13、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。

　　A．ETF

　　B．货币基金

　　C．LOF

　　D．封闭式基金

　　14、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

　　A．净认购金额为49 504.95元人民币

　　B．认购费用低于500元人民币

　　C．认购份额为49 504.95份

　　D．认购金额为50000元人民币

　　15、监管的首要原则是____

　　A：保护投资者利益原则

　　B：法制管理原则

　　C：“三公”原则

　　D：监管与自律并重原则

　　16、关于证券发行市场，下列说法正确的有__。

　　A．证券发行市场通常有固定场所

　　B．证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场

　　C．证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成

　　D．证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者

　　17、零息债券以__面值的价格发行和交易。

　　A．高于